Banques en ligne : attention les faux sites se multiplient

Faux sites de banques en ligne : l'ACPR met en garde les utilisateurs

60, c'est le nombre de noms qui ont été rajoutés ce mois-ci sur la liste noire recensant les sites frauduleux de banque en ligne. La liste n'en compte aujourd'hui pas moins de 200, et la fraude ne cesse de prendre de l'ampleur ces dernières semaines.

Le 23 septembre dernier, l'ACPR (L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) a mis en garde les consommateurs contre la prolifération de faux sites de banques en ligne et leur clonage en masse.

Mais de quoi s'agit-il exactement ?

Pour faire simple, certains sites de banque en ligne sont clonés par les escrocs. Ils ressemblent donc en tout point au site officiel de la banque, et vont même jusqu'à usurper les éléments d'identité des banques en ligne comme leur adresse ou leur code interbancaire.

Le communiqué de l'ACPR précise : « En outre, les services de l'ACPR ont constaté l'existence de sites Internet quasi intégralement identiques mais se présentant sous des noms différents ou avec quelques variations (URL différents, coloris ou variation dans l'usage de certaines photos...). »

Site de banque en ligne frauduleux : une technique parmi d'autres

Si aujourd'hui les faux sites de banque en ligne sont dans le viseur de l'ACPR, d'autres techniques de fraude bancaire existent et appellent à la vigilance.

Si les logiciels malveillants et les faux sites représentent 52% des montants escroqués aux particuliers en 2018 (chiffre du dernier rapport de l'Observatoire de la sécurité des moyens de paiement), les fraudes à la carte bancaire (et autres moyens de paiement scripturaux hors cash) ont explosé l'année dernière.

Le montant total de ce type de fraude a d'ailleurs dépassé le milliard d'euros en 2018, toujours selon le rapport de l'Observatoire.

Si ces types de fraude sont plus ou moins connus des consommateurs, d'autres sont également utilisées par les escrocs pour arnaquer les particuliers. Usurpation d'identité des conseillers bancaires ou encore demande d'envoi de RIB par de faux organismes, les techniques sont nombreuses et il convient de redoubler de vigilance lorsqu'il s'agit de ses données bancaires.

Comment détecter un site de banque en ligne frauduleux ?

L'ACPR appelle donc les consommateurs à la plus grande prudence, surtout si ceux-ci sont amenés à réaliser des opérations bancaires en ligne.

Une liste noire à consulter en ligne

Pour protéger au maximum les particuliers, l'ACPR a publié une liste noire des sites en ligne frauduleux, à consulter ici : www.abe-infoservice.fr. Le régulateur appelle donc les utilisateurs à vérifier que le site en question n'est pas sur la liste noire avant d'effectuer une quelconque opération.

De plus, l'utilisateur peut également vérifier que le site en question est bien autorisé à proposer des solutions de crédits ou d'épargne, en consultant le registre des agents financiers agréés : regafi.fr ainsi que le site Internet de l'ORIAS (organisme chargé de tenir le registre des intermédiaires en assurance ou en banque) : orias.fr.

L'ACPR rappelle également qu'« aucun discours commercial ne doit faire oublier qu'il n'existe pas de rendement élevé sans risque élevé » et met en garde les consommateurs à « ne versez aucune somme d'argent pour l'obtention d'un prêt ou le déblocage des fonds ».

Si toutefois le particulier aurait déjà été victime d'une arnaque, il peut en faire le signalement directement sur le site internet de l'ACPR ou via son service « Info escroqueries » au 0 805 805 817 (appel gratuit).