Orange Bank est une banque 100 % mobile, filiale de l’opérateur de téléphonie Orange. Lancée en novembre 2017, cette banque digitale, dont les opérations sont pilotables depuis une application optimisée proposent différents produits : Un livret d'épargne, un compte bancaire et un prêt personnel. Quel est le détail des offres Orange Bank ? Où et comment ouvrir un compte Orange Bank ?

Fiche d’identité d'Orange Bank
Activité Banque en ligne française, filiale de Orange et Groupama
Année de création 2017 (anciennement Groupama Banque)
Contact 01 43 60 01 52
Nombre de clients + d'1 million
Offre
  • Carte Standard : 0 €/mois
  • Carte Premium : 7,99 €/mois
  • Pack Premium : 12,99 €/mois
Offre de bienvenue 0€
Informations Site internet Orange Bank 

Offres Orange Bank : cartes et produits bancaires

Comptes et cartes bancaires Orange Bank

Orange Bank propose 3 formules de compte accompagnés de cartes Visa, dont un gratuit :

Carte Standard Orange Bank

Carte Standard - 0 €/mois

  • Paiements et retraits gratuits zone euro
  • Code secret personnalisable
  • Blocage gratuit de la carte en cas de perte

Découvrir 

Carte Premium Orange Bank

Carte Premium - 4,99 €/mois*

  • Paiements & retraits gratuits hors zone euro
  • Envoi d'une nouvelle carte en cas de perte en 3 jours
  • Cryptogramme dynamique pour sécuriser les transactions en ligne
  • Assurances voyages

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Pack Premium Orange Bank

Pack Premium - 9,99 €/mois**

  • Pack Famille
  • 1 carte Premium + appli de pilotage pour les parents
  • 1 carte Plus + appli par enfant dès 10 ans (jusqu'à 5 enfants)
  • Création de tirelires

Découvrir 

*les 6 premiers mois puis 7,99 €/mois.
**les 6 premiers mois puis 12,99 €/mois.

La carte Premium est la carte sans frais à l'étranger de Orange Bank. Elle a été intégrée au Pack Premium, la nouvelle offre de Orange Bank pensée pour la famille. Elle inclut donc 1 compte + 1 carte Premium Visa destinée à un parent et reliée à l'application mobile d'Orange Bank, et 1 carte Plus Visa + 1 compte + appli, par enfant.

Le Pack Premium peut intégrer jusqu'à 5 comptes + 5 cartes Plus Visa, tous pilotables par le parent depuis son appli Orange Bank. Le Pack donne notamment accès à diverses fonctionnalités :

  • Plafonds de dépenses personnalisables,
  • Alertes par SMS,
  • Création de tirelires pour apprendre à économiser,
  • Pas de découvert autorisé,
  • Possibilité de bloquer et débloquer à n'importe quel moment,
  • Solde disponible en temps réel,
  • etc.

Orange Bank : détail des Frais bancaires

Les frais bancaires facturés par les banques sont souvent plus faibles auprès des banques en ligne que des banques traditionnelles. Orange Bank suit cette logique et propose à ses clients 3 comptes bancaires avec 0€ de frais de tenue de compte, à condition d'utiliser la carte pour un paiement ou un retrait au moins une fois dans le mois. La majorités des autres opérations courantes sont gratuites et les frais sur incident de paiement peu élevés.

Retrouvez le détail des tarifs des opérations courantes chez Orange Bank ainsi que les frais ponctionnés sur les indicents de paiement :

Frais sur les opérations courantes

Tarifs des opérations courantes chez Orange Bank
Opération Prix
Prix de la carte Visa Selon offre
Frais de tenue de compte 0 € (à condition d'utiliser la carte 1 fois par mois sinon 2 €/mois)
Retraits zone euro Gratuits
Paiements zone euro Gratuits
Paiements HORS zone euro Offre Standard : 2 % du montant de l'opération
Offres Premium : Gratuits
Retraits HORS zone euro Offre Standard : 2 % du montant de l'opération
Offres Premium : Gratuits
Virement occasionnel en ligne Gratuit
Prélèvement SEPA Gratuit
Assurance perte et vol des moyens de paiement Gratuite
Alerte par SMS Gratuit

Frais sur les incidents de paiement

Frais sur incidents et irrégalurités chez Orange Bank
Opération Prix
Découvert autorisé 8%
Découvert non-autorisé 16%
Gestion irrégularité 8 €
Commission d’intervention Gratuit
Rejet d'un virement 8€ maximum
Rejet d'un prélèvement 20€ maximum

La gratuité du compte courant Orange Bank est conditionnée à la réalisation d’au moins 1 paiement ou retrait mensuel par carte bancaire ou via le paiement mobile. Enfin, toutes les opérations sollicitant l’intervention d'un expert sont facturées 5 €.

Épargne, Crédits & Assurances chez Orange Bank

Épargne
livret Orange Bank 0,20%
Prêt personnel
Montant 500€ à 75 000€
Plus d'infos En savoir plus 

Le Livret Orange Bank

Orange Bank propose son Livret Orange Bank actuellement rémunéré au taux nominal annuel brut de 0,3%. Les liquidités sont disponibles à tout moment et illimitées puisqu’aucun plafond ne limite les versements. En revanche, pour ouvrir un Livret Orange Bank, il faut être titulaire d’un compte courant et verser un montant minimal de 10 €. Enfin, l’ouverture et la clôture du livret d’épargne sont gratuites.

Le Prêt personnel Orange Bank

Orange Bank propose une offre de prêt personnel dont le montant d'emprunt va de 500 € à 75 000 €. Au 17/04/2020, Orange Bank propose un taux de 0,80% fixe sur 12 mois*.

*pour un montant d'emprunt entre 10 000 € et 14 999 € pour le financement de voiture ou de travaux.

Il s'agit d'un crédit qui peut être utilisé pour financer : voiture d'occasion, neuve, travaux ou projets personnels.

L'assurance Orange Bank

La Carte Visa Orange permet au titulaire de choisir gratuitement une assurance complémentaire.

  • Assurances complémentaires proposées par Orange
  • Protection identité : outil de veille pour l’e-réputation et d’accompagnement juridique en d’usurpation d’identité ;
  • Protection achats : remboursement en cas de vol ou de casse dans les 60 jours suivant l'achat, en cas d'incident de livraison de bien acheté sur internet, garantie constructeur prolongée pendant 36 mois, assistance juridique amiable ;
  • Protection vie courante : remboursement des frais engendrés par le vol ou la perte des papiers d'identité ou des clés, du montant des espèces volées et des communications frauduleuses en cas de vol du mobile, assistance en cas d’agression (frais de taxi, soutien psychologique, etc.).

Orange Bank propose aussi une assurance des moyens de paiement permmettant de protéger le client en cas d'utilisation frauduleuse de ses moyens de paiement.

Comment ouvrir un compte chez Orange Bank ?

Ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank permet d’accéder à des offres attractives. La prime de bienvenue peut atteindre actuellement 0€ sous condition d’utilisation des moyens de paiement. Ensuite, le parrainage Orange Bank permet à tous ses clients de proposer à ses proches de souscrire chez Orange Bank. Le parrain peut toucher 50 € par ouverture de compte d'une personne parrainée. Et le filleul, lui touche 80€.

Pour ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank, il faut :

  1. Renseigner ses informations personnelles dans un formulaire simplifié ;
  2. Indiquer les éléments de personnalisation souhaités pour son compte en banque ;
  3. Émettre une signature électronique ;
  4. Valider le contrat avec le code de confirmation reçu via sms ;
  5. Télécharger ses pièces justificatives en les scannant ou en les photographiant ;
  6. Réaliser un virement initial de 50 € minimum pour valider l’ouverture du compte.

Pour transférer un compte chez Orange Bank, le client peut signer un mandat de mobilité auprès de sa nouvelle banque. Gratuitement, celle-ci s’occupe de toutes les démarches auprès de l’ancienne banque ainsi qu’auprès des autres organismes.

Quelles pièces justificatives fournir ?

Tout d'abord, il faut fournir deux justificatifs d'identité :

  • Le premier qui peut-être :
    • Une carte d'identité (recto/verso)
    • Un passeport (page principale)
    • Une carte de séjour (recto/verso)
  • Le deuxième justificatif d'identité (qui ne doit pas être le même que le premier):
    • Passeport, carte d'identité ou carte de séjour
    • Permis de conduire
    • Carte étudiante
    • Livret de famille
    • avis d'imposition le plus récent ou avis de situation déclarative à l'impôt sur le revenu (IR)
    • extrait d'acte de naissance ou de mariage français

Puis un justificatif de domicile :

  • Dans le cas ou le client est proprietaire ou locataire
    • Facture de moins de 3 mois : eau, gaz, électricité, téléphone fixe/mobile, internet et attestation CROUS
    • De moins de 6 mois : Avis d'imposition (IR, taxe d'habitation ou taxe foncière ou attestation CROUS
  • Si le client est hébergé gratuitement :
    • Justificatif de l'hébergeur
    • pièce d'identité recto/verso en cours de validité
    • attestation d'hébergement par l'hébergeur manuscrite et signée

Orange Bank laisse aussi la possibilité aux clients d'apporter les justficatifs directement en Boutique Orange. Retrouvez notre article détaillé sur les étapes d'ouvertures d'un compte bancaire Orange Bank.

Contacter Orange Bank

L'application Orange Bank

Orange Bank est une banque digitale, ce qui signfiie qu'il est possible d'effectuer toutes ses opérations directement via une application optimisée. Par exemple, via leur mobile, les utilisateurs peuvent :

  • Bloquer/débloquer leur carte bancaire;
  • chatter avec un conseiller virtuel;
  • catégoriser leurs dépenses;
  • payer avec leur mobile.

Orange Bank est disponible sur :

Quel est le numéro de téléphone d'Orange Bank ?

Voici les différents numéros de téléphone pour contacter Orange Bank :

telephone orange bank
  • Téléphone : 01 43 60 01 52 (appel non surtaxé, coûts selon opérateur, horaires en France Métropolitaine) du lundi au samedi de 8h à 20h ;
  • En cas de perte ou vol de la carte ou du mobile : (+)33 9 69 32 82 88 (appel non surtaxé) ;
  • Assistance à l’étranger : (+)33 1 41 77 45 43 (appel non surtaxé) ;
  • Déclaration d’un sinistre :
    • Assurance protection de la vie courante : (+)33 1 48 82 62 63 ;
    • Assurance protection des achats : (+)33 1 45 16 87 58 ;
    • Assurance protection de l'identité : (+)33 1 41 43 77 26 ;
    • Assurance moyens de paiement :  (+)33 1 45 16 87 57 

Adresse d'Orange Bank

  • Siège social :

Orange Bank
67, rue Robespierre
93107 Montreuil Cedex

  • Service Clientèle et Service Réclamations :

Orange Bank – TSA 56792
95939 ROISSY CH DE GAULLE CEDEX.

Espace clients Orange Bank et infos de contact en ligne

  • Chat : un conseiller virtuel est disponible 24h/24 et 7j/7. Si nécessaire, un expert vous recontacte ;
  • Mail : le client peut envoyer un email depuis la rubrique « profil » de son espace client, en sélectionnant « mes demandes » ; 
  • Forum : le client peut s’inscrire sur le forum pour échanger avec la communauté et les experts Orange Bank ;
  • Réseaux sociaux :

Notre avis sur Orange Bank

Malgré quelques problèmes techniques à son lancement, Orange Bank a bien réussi à communiquer sur son arrivée sur le marché de la banque en ligne et veut jouer dans la cour des grands. Plus qu'une simple banque digitale, Orange Bank propose une petite varitété de produits bancaires comme un crédit à la consommation et un livret d'épargne. Cependant, il n'est toujours pas possible d'ouvrir un compte joint. apprécie de pouvoir paramétrer sa carte Visa Orange Bank via l’application dédiée.

Retrouvez notre avis complet et détaillé sur les différents produits Orange Bank.

 

En savoir plus sur la néobanque : Qui est Orange Bank ?

L’opérateur de téléphonie Orange et la société d’assurance mutuelle Groupama signent un accord le 22 avril 2016. Celui-ci entérine l’entrée d’Orange au capital de Groupama Banque à hauteur de 65 %. L’objectif commun aux deux groupes est de distribuer au grand public une offre bancaire 100 % mobile. A partir de cette date, le nom commercial de Groupama Banque devient Orange Bank.

Le 2 novembre 2017 est lancé Orange Bank. Le message des campagnes de communication se structure autour de la mobilité, de la simplicité et de l’accessibilité. Les quatre films évoquent chacun une fonctionnalité proposée par Orange Bank : paiement mobile, virements par sms, blocage/déblocage de la carte, consultation du solde directement actualisé.

Orange Bank bénéficie du vaste réseau d’agences Groupama Banque et Orange, réparties géographiquement sur l’ensemble du territoire. Des conseillers clientèles sont ainsi formés pour offrir la possibilité aux clients d’ouvrir un compte directement en agence. En 2018, Orange Bank prévoit de lancer son offre de banque mobile en Belgique et en Espagne. En ce qui concerne les produits bancaires, l’établissement distribue pour l’heure seulement un compte bancaire et un livret d’épargne. Depuis 2018, la banque en ligne a lancé son offre de crédit à la consommation.

Lire nos guides sur Orange Bank