Tout savoir sur Orange Bank - Offres et Avis

Orange Bank est une banque 100 % mobile, filiale de l’opérateur de téléphonie Orange. Lancée en novembre 2017, cette banque digitale, dont les opérations sont pilotables depuis une application optimisée proposent différents produits : Un livret d'épargne, un compte bancaire et un prêt personnel. Quel est le détail des offres Orange Bank ? Où et comment ouvrir un compte Orange Bank ?


Infos Générales
Filiale de Orange
Création 2017
Cartes Bancaires
Prix Gratuit
Type de carte Visa
Retrait zone euro Gratuit
Paiement zone euro Gratuit
Paiement hors zone euro 2% (sauf offre Premium)
Retrait hors zone euro 2% (sauf offre Premium)
Compte courant
Offre de bienvenue jusqu'à 80 €
Découvert autorisé 8%
Découvert non-autorisé 16%
Gestion irrégularité 8 €
Frais de tenue de compte 0 € (à condition d'utiliser la carte 1 fois par mois sinon 2 €)
Épargne
livret Orange Bank 0,20%
Prêt personnel
Montant 500€ à 75 000€
Plus d'infos En savoir plus 

L’offre d’Orange Bank

Le compte bancaire Orange Bank

Ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank permet d’accéder à des offres attractives. La prime de bienvenue est actuellement de jusqu'à 80 € sous conditions d’utilisation des moyens de paiement. le parrainage Orange Bank permet à tous ses clients de proposer à ses proches de souscrire chez Orange Bank. Le parrain peut toucher 50 € par ouverture de compte d'une personne parrainée. Et le filleul, lui touche 80€.

carte visa orange bank
Carte Visa Orange Bank

Orange Bank propose deux types de cartes Visa :

Pour 0€ par mois, la carte Visa avec les fonctionnalités suivantes:

  • en zone euro, les paiements et retraits gratuits;
  • le code secret personnalisable;
  • le blocage gratuit de la carte en cas de perte.

Pour 7,99€ par mois, avec la carte Visa Premium, s'ajoutent :

  • hors zone euro, les paiements et les retraits son gratuits;
  • l'envoi d'une nouvelle carte en cas de perte, en 3 jours, en France ou à l'étranger;
  • un cryptogramme dynamique pour sécuriser les transactions en ligne;
  • Des assurances voyages.

Voici les tarifs des principaux services :

Tarifs des opérations courantes chez Orange Bank
Opération Prix
Carte Visa

Gratuite
(sous conditions)

Retrait d'espère dans un DAB d'un réseau tiers en zone Euro Gratuit
Virement occasionnel en ligne Gratuit
Paiement d'un prélèvement SEPA Gratuit
Commission d’intervention Gratuit
Assurance perte et vol des moyens de paiement

Gratuit

Frais de tenue de compte

Gratuit
(sous conditions)

Alerte par SMS

Gratuit

Paiements et retraits par carte en devises 2% du montant
Rejet d'un virement

8€ maximum

Rejet d'un prélèvement 20€ maximum
Offre promotionnelle jusqu'à 80 €

La gratuité du compte courant Orange Bank est conditionnée à la réalisation d’au moins trois paiements ou retraits mensuels par carte bancaire ou via le paiement mobile. Enfin, toutes les opérations sollicitant l’intervention un expert sont facturées 5 €.

Comment ouvrir un compte chez Orange Bank ?

Pour ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank, il faut :

  1. Renseignerses informations personnelles dans un formulaire simplifié ;
  2. Indiquer les éléments de personnalisation souhaités pour son compte en banque ;
  3. Émettre une signature électronique ;
  4. Valider le contrat avec le code de confirmation reçu via sms ;
  5. Télécharger ses pièces justificatives en les scannant ou en les photographiant ;
  6. Réaliser un virement initial de 50 € minimum pour valider l’ouverture du compte.

Pour transférer un compte chez Orange Bank, le client peut signer un mandat de mobilité auprès de sa nouvelle banque. Gratuitement, celle-ci s’occupe de toutes les démarches auprès de l’ancienne banque ainsi qu’auprès des autres organismes.

Quelles pièces justificatives fournir ?

Tout d'abord, il faut fournir deux justificatifs d'identité :

  • Le premier qui peut-être :
    • Une carte d'identité (recto/verso)
    • Un passeport (page principale)
    • Une carte de séjour (recto/verso)
  • Le deuxième justificatif d'identité (qui ne doit pas être le même que le premier):
    • Passeport, carte d'identité ou carte de séjour
    • Permis de conduire
    • Carte étudiante
    • Livret de famille
    • avis d'imposition le plus récent ou avis de situation déclarative à l'impôt sur le revenu (IR)
    • extrait d'acte de naissance ou de mariage français

Puis un justificatif de domicile :

  • Dans le cas ou le client est proprietaire ou locataire
    • Facture de moins de 3 mois : eau, gaz, électricité, téléphone fixe/mobile, internet et attestation CROUS
    • De moins de 6 mois : Avis d'imposition (IR, taxe d'habitation ou taxe foncière ou attestation CROUS
  • Si le client est hébergé gratuitement :
    • Justificatif de l'hébergeur
    • pièce d'identité recto/verso en cours de validité
    • attestation d'hébergement par l'hébergeur manuscrite et signée

Orange Bank laisse aussi la possibilité aux clients d'apporter les justficatifs directement en Boutique Orange. Retrouvez notre article détaillé sur les étapes d'ouvertures d'un compte bancaire Orange Bank.

Le Livret Orange Bank

Orange Bank propose son Livret Orange Bank actuellement rémunéré au taux nominal annuel brut de 0,3%. Les liquidités sont disponibles à tout moment et illimitées puisqu’aucun plafond ne limite les versements. En revanche, pour ouvrir un Livret Orange Bank, il faut être titulaire d’un compte courant et verser un montant minimal de 10 €. Enfin, l’ouverture et la clôture du livret d’épargne sont gratuites.

Le Prêt personnel Orange Bank

Orange Bank propose une offre de prêt personnel dont le montant d'emprunt va de 500 € à 75 000 €. Au 17/04/2020, Orange Bank propose un taux de 0,80% fixe sur 12 mois*.

*pour un montant d'emprunt entre 10 000 € et 14 999 € pour le financement de voiture ou de travaux.

Il s'agit d'un crédit peut être utilisé pour financer : voiture d'occasion, neuve, travaux ou projets personnels.

L'application Orange Bank

Orange Bank est une banque digitale, ce qui signfiie qu'il est possible d'effectuer toutes ses opérations directement via une application optimisée. Par exemple, via leur mobile, les utilisateurs peuvent :

  • Bloquer/débloquer leur carte bancaire;
  • chatter avec un conseiller virtuel;
  • catégoriser leurs dépenses;
  • payer avec leur mobile.

Orange Bank est disponible sur :

L'assurance Orange Bank

La Carte Visa Orange permet au titulaire de choisir gratuitement une assurance complémentaire.

  • Assurances complémentaires proposées par Orange
  • Protection identité : outil de veille pour l’e-réputation et d’accompagnement juridique en d’usurpation d’identité ;
  • Protection achats : remboursement en cas de vol ou de casse dans les 60 jours suivant l'achat, en cas d'incident de livraison de bien acheté sur internet, garantie constructeur prolongée pendant 36 mois, assistance juridique amiable ;
  • Protection vie courante : remboursement des frais engendrés par le vol ou la perte des papiers d'identité ou des clés, du montant des espèces volées et des communications frauduleuses en cas de vol du mobile, assistance en cas d’agression (frais de taxi, soutien psychologique, etc.).

Orange Bank propose aussi une assurance des moyens de paiement permmettant de protéger le client en cas d'utilisation frauduleuse de ses moyens de paiement.

Contacter Orange Bank

Quel est le numéro de téléphone d'Orange Bank ?

Voici les différents numéros de téléphone pour contacter Orange Bank :

telephone orange bank
  • Téléphone : 01 43 60 01 52 (appel non surtaxé, coûts selon opérateur, horaires en France Métropolitaine) du lundi au samedi de 8h à 20h ;
  • En cas de perte ou vol de la carte ou du mobile : (+)33 9 69 32 82 88 (appel non surtaxé) ;
  • Assistance à l’étranger : (+)33 1 41 77 45 43 (appel non surtaxé) ;
  • Déclaration d’un sinistre :
    • Assurance protection de la vie courante : (+)33 1 48 82 62 63 ;
    • Assurance protection des achats : (+)33 1 45 16 87 58 ;
    • Assurance protection de l'identité : (+)33 1 41 43 77 26 ;
    • Assurance moyens de paiement :  (+)33 1 45 16 87 57 

Adresse d'Orange Bank

  • Siège social :

Orange Bank
67, rue Robespierre
93107 Montreuil Cedex

  • Service Clientèle et Service Réclamations :

Orange Bank – TSA 56792
95939 ROISSY CH DE GAULLE CEDEX.

Espace clients Orange Bank et infos de contact en ligne

  • Chat : un conseiller virtuel est disponible 24h/24 et 7j/7. Si nécessaire, un expert vous recontacte ;
  • Mail : le client peut envoyer un email depuis la rubrique « profil » de son espace client, en sélectionnant « mes demandes » ; 
  • Forum : le client peut s’inscrire sur le forum pour échanger avec la communauté et les experts Orange Bank ;
  • Réseaux sociaux :

Notre avis sur Orange Bank

Malgré quelques problèmes techniques à son lancement, Orange Bank a bien réussi à communiquer sur son arrivée sur le marché de la banque en ligne et veut jouer dans la cour des grands. Plus qu'une simple banque digitale, Orange Bank propose une petite varitété de produits bancaires comme un crédit à la consommation et un livret d'épargne. Cependant, il n'est toujours pas possible d'ouvrir un compte joint. apprécie de pouvoir paramétrer sa carte Visa Orange Bank via l’application dédiée.

Retrouvez notre avis complet et détaillé sur les différents produits Orange Bank.

 

En savoir plus sur la néobanque : Qui est Orange Bank ?

L’opérateur de téléphonie Orange et la société d’assurance mutuelle Groupama signent un accord le 22 avril 2016. Celui-ci entérine l’entrée d’Orange au capital de Groupama Banque à hauteur de 65 %. L’objectif commun aux deux groupes est de distribuer au grand public une offre bancaire 100 % mobile. A partir de cette date, le nom commercial de Groupama Banque devient Orange Bank.

Le 2 novembre 2017 est lancé Orange Bank. Le message des campagnes de communication se structure autour de la mobilité, de la simplicité et de l’accessibilité. Les quatre films évoquent chacun une fonctionnalité proposée par Orange Bank : paiement mobile, virements par sms, blocage/déblocage de la carte, consultation du solde directement actualisé.

Orange Bank bénéficie du vaste réseau d’agences Groupama Banque et Orange, réparties géographiquement sur l’ensemble du territoire. Des conseillers clientèles sont ainsi formés pour offrir la possibilité aux clients d’ouvrir un compte directement en agence. En 2018, Orange Bank prévoit de lancer son offre de banque mobile en Belgique et en Espagne. En ce qui concerne les produits bancaires, l’établissement distribue pour l’heure seulement un compte bancaire et un livret d’épargne. Depuis 2018, la banque en ligne a lancé son offre de crédit à la consommation.

Lire nos guides sur Orange Bank