Meilleur taux de crédit renouvelable : simulation en ligne

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Le meilleur taux actuel pour un crédit renouvelable est de 2,00 % mais peut monter jusqu’à 22,32%. C’est pourquoi il est essentiel de réaliser une simulation de son prêt revolving pour comparer les offres et ne pas se faire surprendre par les mensualités du prêt. On vous donne toutes les clés pour faire une simulation de crédit renouvelable en ligne et obtenir la meilleure offre !

  • ✅ L’essentiel sur la simulation de crédit renouvelable  :
  • Renseignez-vous sur le taux proposé : les mensualités peuvent être élevées avec un crédit renouvelable ;
  • Les taux du crédit renouvelable peuvent varier de 2,00% à 22,32% ;
  • La durée maximale de remboursement est de 36 mois pour un emprunt de moins de 3000 € et de 60 mois pour un crédit revolving de plus de 3000 € ;
  • La simulation de prêt renouvelable peut se faire en ligne, sans engagement et gratuitement.

Comment faire une simulation pour son crédit renouvelable ?

Avec notre calculette, simulez vos mensualités associées au remboursement d’un crédit renouvelable.

Calculette de crédit à la consommation

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Pour commencer, rendez-vous sur le site d’un organismes de crédit ou de votre banque. Vous pouvez aussi utiliser un outil en ligne de simulation de crédit renouvelable. Vous devrez fournir des informations telles que :

  • le montant souhaité ;
  • la durée de remboursement ;
  • le taux d'intérêt envisagé.

Une fois ces données entrées, l'outil vous présentera un aperçu des mensualités potentielles et du coût total du crédit renouvelable. Il est essentiel de jouer avec ces paramètres pour trouver la simulation de prêt revolving la plus adaptée à votre situation financière.

Une simulation bien menée vous aidera à comprendre les implications de votre crédit renouvelable, à évaluer votre capacité de remboursement et à prendre une décision éclairée avant de vous engager.

Comparatif : quel organisme propose les meilleurs taux de crédit renouvelable ?

Le meilleur organisme de crédit pour le moment est Floa Bank si vous souhaitez obtenir un crédit renouvelable. Pour obtenir le meilleur taux lors de votre simulation de crédit renouvelable, vous pouvez utiliser notre tableau comparateur.

Comparatif d’une sélection d’offres de crédit renouvelable
Organismes de créditTAEG fixeMontant du prêtDurée de remboursement
Logo FLOAde 2,90% à 19,80%de 500€ à 6000€de 6 mois à 60 mois
Logo Oneyde 5,55% à 22,32%à partir de 1000€de 12 à 60 mois
Logo Cofinogade 6,17% à 22,32%de 500€ à 4000€de 3 à 60 mois
Logo Sofincode 7,90% à 22,32% (taux fixe)de 150€ à 6000€de 10 à 55 mois
Logo Franfinancede 11,07% à 22,07%500€ à 5000€de 12 mois à 42 mois
Logo Cofidisde 12,92%> à 21,99%de 500€ à 6000€de 16 mois à 40 mois
Logo Cetelemde 12,71% à 22,49%de 500€ à 4000€de 3 mois à 20 mois
Logo Carrefour Banque22,07% (taux fixe)jusqu'à 2999€de 1 à 36 mois

Source : comparaison réalisée à partir de simulations sur les sites internet d’établissements financiers le 06/08/2023.

💡 Conseil Selectra : Pensez à bien regarder les conditions de remboursement du crédit ! Un crédit renouvelable à taux bas n’est pas toujours la seule bonne option.

Simulation des mensualités d’un crédit renouvelable : taux, durée, coût du crédit,..

Les mensualités d’un crédit renouvelable sont variables en fonction des taux et des montants utilisés dans la réserve d’argent. Les taux d’usure évoluent régulièrement tandis que vos dépenses peuvent varier en fonction de vos besoins.

La règle en termes de remboursement d’un crédit renouvelable veut que vous ayez :

  • 36 mois pour rembourser un montant inférieur ou égal à 3000 € ;
  • 60 mois pour rembourser un montant supérieur à 6000 €.

🚩 Cas concret : François souhaite faire un crédit renouvelable de 5 000 €. Il compte piocher dans la réserve d’argent pour effectuer des réparations, mais craint d’avoir des taux trop élevés. Il fait alors deux simulations pour son prêt revolving :

1️⃣ Simulation du crédit renouvelable : utilisation de 1 500 €
💰 Montant utilisé1 500 €
📈 TAEG du remboursement19,00 %
⏳ Durée de remboursement11 mois
💸 Mensualités150 €
🤝 Coût total + intérêts payés1 500 € + 133,40 €
✅ Réserve disponible3 500 €
2️⃣ Simulation du crédit renouvelable : utilisation de 3 500 €
💰 Montant utilisé3 500 €
📈 TAEG du remboursement7,00 %
⏳ Durée de remboursement26 mois
💸 Mensualités150 €
🤝 Coût total + intérêts payés3 500 € + 264,07 €
✅ Réserve disponible1 500 €

Grâce aux simulations, François constate qu’en emprunter 3500 euros dans la réserve d’argent de son crédit renouvelable le coût du crédit est quasiment le même ! Le taux est souvent plus élevé pour les petits crédits renouvelables, ce qui rend le crédit plus couteux.

Quelle alternative au crédit renouvelable ?

Le mini crédit express est une bonne alternative au prêt revolving. Un prêt renouvelable peut vite couter cher à cause des remboursements qui se cumulent. Le mini prêt sera moins couteux sur le long terme malgré un taux d'intérêt élevé.

💡 Comment simuler un mini crédit plutôt qu'un crédit renouvelable ?

Afin de réaliser une simulation de mini prêt, vous pouvez vous rendre sur le site des organismes de crédit :

⭐ Comparatif des organismes qui proposent le crédit instantané
Organisme de financementMontant du prêtDurée du prêtTaux d’intérêt (TAEG)
Finfrog


En savoir plus

de 100 € à 600 €3 ou 6 mois21,10 %
Lydia


En savoir plus

de 100 € à 3000 €3 mois à 36 moisde 17,65 % à 22,06 %
Coup de Pouce


En savoir plus

de 100 € à 3000 €jusqu'à 4 mois10 % maximum

Données mises à jour en juillet 2024.

📍 FAQ :

✅ Quel est le taux d'un crédit renouvelable ?

Le taux d’un crédit renouvelable dépend du montant de la réserve d’argent que vous utilisez :

  • Plus le montant est faible, plus le taux est élevé ;
  • Plus le montant est élevé, plus le taux sera faible ;

C’est pourquoi il est important de réaliser une simulation pour son futur prêt revolving.

❌ Quels sont les inconvénients du crédit renouvelable ?

  • Le taux peut être très élevé, surtout pour des petits montants ;
  • Les mensualités varient en fonction de la somme que vous utilisez depuis la réserve d’argent ;
  • Certains taux sont variables et révisables, regardez bien votre contrat de prêt renouvelable.

📈 Comment sont fixés les taux d'intérêt du crédit renouvelable ?

Ce qui est pris en compte pour fixer les taux d’intérêts, ce n’est pas le maximum emprunté, mais la somme effectivement dépensée par l’emprunteur. Dans chacune de vos mensualités, vous remboursez une partie du capital de la réserve et des intérêts sur cette somme.

⏳ Quelle est la durée maximale d'un crédit renouvelable de 2500 € ?

Pour rembourser 2500 € vous aurez maximum 36 mois. La durée maximale de remboursement d’un crédit renouvelable est fixée légalement :

  • 36 mois pour un montant inférieur ou égal à 3000 € ;
  • 60 mois pour un montant supérieur à 6000 €.