Orange Bank est une banque 100 % mobile, filiale de l’opérateur de téléphonie Orange. Lancée en novembre 2017, cette banque digitale, dont les opérations sont pilotables depuis une application optimisée proposent différents produits : Un livret d'épargne, un compte bancaire et un prêt personnel. Quel est le détail des offres Orange Bank ? Où et comment ouvrir un compte Orange Bank ?

Orange Bank en bref
🛎️ Offres

✔️ Compte courant
✔️ Compte ado
❌ Compte joint
✔️ Compte pro
✔️ Epargne
✔️ Crédit immo et Prêt personnel
✔️ Bourse

💸 Tarifs

✔️ Carte Standard : 0€/mois
✔️ Carte Premium : 7,99€/mois
✔️ Pack Premium : 7,99€/mois pendant 3 mois puis 12,99€/mois

🎁 Offre de bienvenue

jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium

Avis

Google Play : ⭐ 3,7/5
Apple Store : ⭐ 4,6/5

👍 Avantages

✔️ Frais bancaires parmi les plus avantageux du marché
✔️ Cashback sur les équipements Orange
✔️ Découvert autorisé

👎 Inconvénients

❌ Pas de coffre-fort numérique
❌ Pas de sous-comptes ni de carte virtuelle
❌ Rapidité de chargement

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Données mises à jour Mars 2024

 

Offres Orange Bank : cartes et produits bancaires

Comptes et cartes bancaires Orange Bank

Orange Bank propose 3 formules de compte accompagnés de cartes Visa, dont une gratuite :

Comparatif Orange Bank : quelle carte choisir ?
 

Orange Bank Standard
Carte Standard Orange Bank
0€/mois

Orange Bank Carte Premium
Carte Premium Orange Bank
À partir de 7,99€/mois

Pack Premium
Pack Premium Orange Bank
À partir de 7,99€/mois

Choisir cette carte

💸 Tarif

0€/mois


🎁

jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium

7,99€


🎁

jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium

7,99€/mois pendant 3 mois


🎁

jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium

💳 Carte

Carte Mastercard Standard

Carte Mastercard Premium

Carte Mastercard Premium

Débit

✔️ Débit immédiat | ❌ Débit Différé

✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé 

✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé 

🔒 Conditions
  • Aucune condition de revenus
  • Aucune condition de revenus
  • Aucune condition de revenus
☂️ Couverture assurantielle

✔️ Couverture assurantielle classique

  • Couverture assurantielle premium
  • Couverture assurantielle premium
Découvert autorisé

✔️
sous réserve d'acceptation par la banque

✔️
sous réserve d'acceptation par la banque

✔️
sous réserve d'acceptation par la banque

🛍️ Plafonds de retrait

🔸 NC

🔸 NC

🔸 NC

🛒 Plafonds de paiement

🔸 NC

🔸 NC

🔸 NC

💶 Retrait et paiement en zone Euro
  • Gratuits et illimités
  • Gratuits et illimités
  • Gratuits et illimités
💴 Retrait hors zone Euro

2% du montant

  • Gratuits et illimités
  • Gratuits et illimités
✈️ Paiements en devise

2% du montant

  • Gratuits et illimités
  • Gratuits et illimités
🔎 Envie d'en savoir plus ?

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Données mises à jour Mars 2024

La carte Premium est la carte sans frais à l'étranger de Orange Bank. Elle a été intégrée au Pack Premium, la nouvelle offre de Orange Bank pensée pour la famille. Elle inclut donc 1 compte + 1 carte Premium Visa destinée à un parent et reliée à l'application mobile d'Orange Bank, et 1 carte Plus Visa + 1 compte + appli, par enfant.

Le Pack Premium peut intégrer jusqu'à 5 comptes + 5 cartes Plus Visa, tous pilotables par le parent depuis son appli Orange Bank. Le Pack donne notamment accès à diverses fonctionnalités :

  • Plafonds de dépenses personnalisables,
  • Alertes par SMS,
  • Création de tirelires pour apprendre à économiser,
  • Pas de découvert autorisé,
  • Possibilité de bloquer et débloquer à n'importe quel moment,
  • Solde disponible en temps réel,
  • etc.

L'application Orange Bank

Orange Bank est une banque digitale, ce qui signfiie qu'il est possible d'effectuer toutes ses opérations directement via une application optimisée. Par exemple, via leur mobile, les utilisateurs peuvent :

  • Bloquer/débloquer leur carte bancaire;
  • chatter avec un conseiller virtuel;
  • catégoriser leurs dépenses;
  • payer avec leur mobile.

Orange Bank est disponible sur :

Orange Bank : détail des Frais bancaires

Les frais bancaires facturés par les banques sont souvent plus faibles auprès des banques en ligne que des banques traditionnelles. Orange Bank suit cette logique et propose à ses clients 3 comptes bancaires avec 0€ de frais de tenue de compte, à condition d'utiliser la carte pour un paiement ou un retrait au moins une fois dans le mois. La majorités des autres opérations courantes sont gratuites et les frais sur incident de paiement peu élevés.

Comparatif des frais bancaires chez Orange Bank
Offre

Orange Bank Standard
Carte Standard Orange Bank
0€/mois

Orange Bank Carte Premium
Carte Premium Orange Bank
À partir de 7,99€/mois

Pack Premium
Pack Premium Orange Bank
À partir de 7,99€/mois

Choisir cette carte

💸 Tarif

0€/mois

jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium

7,99€

jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium

7,99€/mois pendant 3 mois

jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium

💳 Carte

Carte Mastercard Standard

✔️ Débit immédiat | ❌ Débit Différé

Carte Mastercard Premium

✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé 

Carte Mastercard Premium

✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit Différé 

💸 Frais bancaires

☑️ Frais courants :

📗 Frais de tenue de compte : ✔️ 1 utilisation/mois, sinon 2€

🥀 Frais de tenue de compte inactif : 2€/mois si moins d'1 opération/mois

☑️ Frais à l'étranger :

💶 Retrait et paiement en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités

💴 Retrait hors zone Euro : 2% du montant

✈️ Paiements hors zone Euro: 2% du montant

☑️ Frais sur les incidents de paiement :

🛡️ Commission d'intervention :  ✔️ Aucune

🏁 Découvert autorisé : 0.08

🚩 Découvert non autorisé : 0.16

☑️ Frais sur les virements :

🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Orange Bank

🏁 Virement SEPA :  ✔️ Gratuit

🌐 Virement international : 25€/virement +14€ frais de change

☑️ Frais courants :

📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus

🥀 Frais de tenue de compte inactif : 2€/mois si moins d'1 opération/mois

☑️ Frais à l'étranger :

💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités

💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités

✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités

☑️ Frais sur les incidents de paiement :

🛡️ Commission d'intervention :  ✔️ Aucune

🏁 Découvert autorisé : 0.08

🚩 Découvert non autorisé : 0.16

☑️ Frais sur les virements :

🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Orange Bank

🏁 Virement SEPA :  ✔️ Gratuit

🌐 Virement international : 25€/virement +14€ frais de change

☑️ Frais courants :

📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus

🥀 Frais de tenue de compte inactif : 2€/mois si moins d'1 opération/mois

☑️ Frais à l'étranger :

💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités

💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités

✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités

☑️ Frais sur les incidents de paiement :

🛡️ Commission d'intervention :  ✔️ Aucune

🏁 Découvert autorisé : 0.08

🚩 Découvert non autorisé : 0.16

☑️ Frais sur les virements :

🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Orange Bank

🏁 Virement SEPA :  ✔️ Gratuit

🌐 Virement international : Payant Tooltip : 25€ pour l'émission, 15€ pour la réception, 14€ de frais de change pour les virements en devises

Données mises à jour en Mars 2024

La gratuité du compte courant Orange Bank est conditionnée à la réalisation d’au moins 1 paiement ou retrait mensuel par carte bancaire ou via le paiement mobile. Enfin, toutes les opérations sollicitant l’intervention d'un expert sont facturées.

Épargne, Crédits & Assurances chez Orange Bank

Épargne
livret Orange Bank0,20%
Prêt personnel
Montant1000€ à 75 000€
Plus d'infosEn savoir plus 

Le Livret Orange Bank

Orange Bank propose son Livret Orange Bank actuellement rémunéré au taux nominal annuel brut de 0,3%. Les liquidités sont disponibles à tout moment et illimitées puisqu’aucun plafond ne limite les versements. En revanche, pour ouvrir un Livret Orange Bank, il faut être titulaire d’un compte courant et verser un montant minimal de 10 €. Enfin, l’ouverture et la clôture du livret d’épargne sont gratuites.

Le Prêt personnel Orange Bank

Orange Bank propose une offre de prêt personnel dont le montant d'emprunt va de 1000€ à 75 000€.

Il s'agit d'un crédit qui peut être utilisé pour financer : voiture d'occasion, neuve, travaux ou projets personnels.

L'assurance Orange Bank

La Carte Visa Orange permet au titulaire de choisir gratuitement une assurance complémentaire.

  • Assurances complémentaires proposées par Orange
  • Protection identité : outil de veille pour l’e-réputation et d’accompagnement juridique en d’usurpation d’identité ;
  • Protection achats : remboursement en cas de vol ou de casse dans les 60 jours suivant l'achat, en cas d'incident de livraison de bien acheté sur internet, garantie constructeur prolongée pendant 36 mois, assistance juridique amiable ;
  • Protection vie courante : remboursement des frais engendrés par le vol ou la perte des papiers d'identité ou des clés, du montant des espèces volées et des communications frauduleuses en cas de vol du mobile, assistance en cas d’agression (frais de taxi, soutien psychologique, etc.).

Orange Bank propose aussi une assurance des moyens de paiement permmettant de protéger le client en cas d'utilisation frauduleuse de ses moyens de paiement.

Comment ouvrir un compte chez Orange Bank ?

Ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank permet d’accéder à des offres attractives. La prime de bienvenue peut atteindre actuellement jusqu’à 100€ offerts avec la carte premium sous condition d’utilisation des moyens de paiement. Ensuite, le parrainage Orange Bank permet à tous ses clients de proposer à ses proches de souscrire chez Orange Bank. Le parrain peut toucher 50 € par ouverture de compte d'une personne parrainée. Et le filleul, lui touche 80€.

Pour ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank, il faut :

  1. Renseigner ses informations personnelles dans un formulaire simplifié ;
  2. Indiquer les éléments de personnalisation souhaités pour son compte en banque ;
  3. Émettre une signature électronique ;
  4. Valider le contrat avec le code de confirmation reçu via sms ;
  5. Télécharger ses pièces justificatives en les scannant ou en les photographiant ;
  6. Réaliser un virement initial de 50 € minimum pour valider l’ouverture du compte.

Pour transférer un compte chez Orange Bank, le client peut signer un mandat de mobilité auprès de sa nouvelle banque. Gratuitement, celle-ci s’occupe de toutes les démarches auprès de l’ancienne banque ainsi qu’auprès des autres organismes.

Quelles pièces justificatives fournir ?

Tout d'abord, il faut fournir deux justificatifs d'identité :

  • Le premier qui peut-être :
    • Une carte d'identité (recto/verso)
    • Un passeport (page principale)
    • Une carte de séjour (recto/verso)
  • Le deuxième justificatif d'identité (qui ne doit pas être le même que le premier):
    • Passeport, carte d'identité ou carte de séjour
    • Permis de conduire
    • Carte étudiante
    • Livret de famille
    • avis d'imposition le plus récent ou avis de situation déclarative à l'impôt sur le revenu (IR)
    • extrait d'acte de naissance ou de mariage français

Puis un justificatif de domicile :

  • Dans le cas ou le client est proprietaire ou locataire
    • Facture de moins de 3 mois : eau, gaz, électricité, téléphone fixe/mobile, internet et attestation CROUS
    • De moins de 6 mois : Avis d'imposition (IR, taxe d'habitation ou taxe foncière ou attestation CROUS
  • Si le client est hébergé gratuitement :
    • Justificatif de l'hébergeur
    • pièce d'identité recto/verso en cours de validité
    • attestation d'hébergement par l'hébergeur manuscrite et signée

Orange Bank laisse aussi la possibilité aux clients d'apporter les justficatifs directement en Boutique Orange. Retrouvez notre article détaillé sur les étapes d'ouvertures d'un compte bancaire Orange Bank.

Orange Money : l’appli mobile pour le transfert d’argent

Orange Money est une appli bancaire qui permet de réaliser des transferts d’argent, via Orange Money, depuis certains pays d’Europe (France, Belgique, Italie, Espagne, Allemagne, Pays Bas), vers les pays d’Afrique.

L’appli Orange Money France dispose de plusieurs fonctionnalités :

  • Recharger son compte par carte bancaire ou par espèce depuis un point de vente
  • Transférer de l’argent immédiatement à vos proches ayant eux-même un compte Orange Money (jusqu’à 800€ par jour)
  • Offrir du crédit téléphonique à vos proches, dans plus de 25 pays, peu importe l’opérateur
  • Recharger votre carte sim prépayée Orange depuis votre mobile

Vous pouvez télécharger l'appli Orange Money depuis l'app store ou le play store en fonction de votre téléphone.

Le saviez-vous ? Le nombre de transferts via Orange Money est illimité ! Vous êtes seulement limité pour le montant du transfert, le maximum étant de 800€.

Comment contacter le service client Orange Money ?

Vous êtes client Orange Money France ? Il existe plusieurs moyens de contacter le service client Orange Money :

  • Par téléphone au 08 00 01 33 33, les conseillers sont disponibles du lundi au samedi, de 8h à 22h
  • Via un formulaire en ligne
  • Depuis votre application, dans la rubrique “Aide”
  • Dans un point de vente Orange Money, retrouvez ici la liste des points de vente agréés

Quels sont les tarifs d’Orange Money international ?

Les clients d’Orange Money peuvent effectuer des transferts d’argent vers plusieurs pays d’Afrique (Sénégal, Côte d’Ivoire, Burkina Faso, Maroc, Mali, Madagascar, Guinée, Congo Brazzaville…). Orange Money affiche des tarifs d’envoi à partir de 1,99€ par transfert.

Cependant, les frais Orange Money ne sont pas fixes. Ceux-ci vont dépendre du taux de change de chaque pays, et de la somme d’argent à envoyer.

Il existe également des frais de retrait Orange Money, afin de retirer l’argent depuis un point de retrait. Voici les frais de retrait Orange Money en France :

  • Retrait d’une somme entre 1 € et 100 € : 2 € de frais de retrait
  • Retrait d’une somme entre 100,01 € et 200 € : 4 € de frais de retrait
  • Retrait d’une somme entre 200,01 € et 800 € : 5 € de frais de retrait

Les frais de retrait pour les pays d’Afrique vont eux aussi dépendre de la somme à retirer, mais ne sont pas fixes en fonction du pays. Vous pouvez retrouver le détail des tarifs sur le site d’Orange Money.

Espace clients Orange Bank et service client en ligne

Une situation spécifique ? Un question ? Retouver tous les numéros utiles pour joindre un conseiller avec notre article contacter Orange Bank

Notre avis sur Orange Bank

Malgré quelques problèmes techniques à son lancement, Orange Bank a bien réussi à communiquer sur son arrivée sur le marché de la banque en ligne et veut jouer dans la cour des grands. Plus qu'une simple banque digitale, Orange Bank propose une petite varitété de produits bancaires comme un crédit à la consommation et un livret d'épargne. Cependant, il n'est toujours pas possible d'ouvrir un compte joint. apprécie de pouvoir paramétrer sa carte Visa Orange Bank via l’application dédiée.

Retrouvez notre avis complet et détaillé sur les différents produits Orange Bank.

 

En savoir plus sur la néobanque : Qui est Orange Bank ?

L’opérateur de téléphonie Orange et la société d’assurance mutuelle Groupama signent un accord le 22 avril 2016. Celui-ci entérine l’entrée d’Orange au capital de Groupama Banque à hauteur de 65 %. L’objectif commun aux deux groupes est de distribuer au grand public une offre bancaire 100 % mobile. A partir de cette date, le nom commercial de Groupama Banque devient Orange Bank.

Le 2 novembre 2017 est lancé Orange Bank. Le message des campagnes de communication se structure autour de la mobilité, de la simplicité et de l’accessibilité. Les quatre films évoquent chacun une fonctionnalité proposée par Orange Bank : paiement mobile, virements par sms, blocage/déblocage de la carte, consultation du solde directement actualisé.

Orange Bank bénéficie du vaste réseau d’agences Groupama Banque et Orange, réparties géographiquement sur l’ensemble du territoire. Des conseillers clientèles sont ainsi formés pour offrir la possibilité aux clients d’ouvrir un compte directement en agence. En 2018, Orange Bank prévoit de lancer son offre de banque mobile en Belgique et en Espagne. En ce qui concerne les produits bancaires, l’établissement distribue pour l’heure seulement un compte bancaire et un livret d’épargne. Depuis 2018, la banque en ligne a lancé son offre de crédit à la consommation.

  • Chat : un conseiller virtuel est disponible 24h/24 et 7j/7. Si nécessaire, un expert vous recontacte ;
  • Mail : le client peut envoyer un email depuis la rubrique « profil » de son espace client, en sélectionnant « mes demandes » ; 
  • Forum : échanger avec la communauté et les experts Orange Bank ;
  • Réseaux sociaux : Orange Bank répond à vos questions sur ces différents réseaux sociaux.

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