Ouvrir un compte Axa Banque : procédure en détail et conseils

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Comment ouvrir un compte chez Axa Banque, la banque en ligne du bancassureur Axa ?

Filiale du groupe Axa, Axa Banque est une banque de détail française qui allie les avantages d’une banque en ligne à ceux d’une banque de réseau. Découvrez la procédure pour y ouvrir un compte, ainsi que nos avis et conseils sur cette banque.


Comment ouvrir un compte en ligne chez Axa Banque ?

Pionnière des services bancaires en ligne, Axa Banque existe depuis 1994 sous le nom de Banque Directe, devenue Axa Banque en 2003 après son rachat par Axa. La banque a fait le choix d’allier l’efficacité et la simplicité d’une banque en ligne avec la proximité d’une banque de réseau et a ainsi ouvert 3 800 agences en France pour répondre aux besoins de ses clients au quotidien. Aujourd’hui, la banque propose une offre bancaire complète avec des tarifs avantageux, notamment une carte bancaire gratuite sous conditions.

Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Pour pouvoir ouvrir un compte courant Axa Banque, il suffit de :

  • Etre majeur
  • Etre domicilié dans l’Union Européenne (UE) ou hors UE
  • Pouvoir faire un dépôt initial de 50 € à l’ouverture du compte courant

Axa Banque propose avec son compte courant une carte bancaire gratuite sous conditions d’utilisations :

Conditions de gratuité des cartes Axa Banque
Carte Conditions d’utilisation
(montant cumulé des paiements réalisés avec la carte)
Frais en cas de non-respect de ces conditions
CB Visa Electron 900 € / trimestre 7 € / trimestre
CB Visa Classic 900 € / trimestre
(450 € pour les moins de 30 ans)
15 € / trimestre
(7,50 € pour les moins de 30 ans)
CB Visa Premier 900 € / trimestre 30 € / trimestre

Attention: La carte Electron n’est accessible qu’aux personnes possédant déjà un compte de dépôt chez Axa Banque.

Frais de tenue du compte Axa Banque Le coût de tenue du compte Axa Banque est gratuit pour un compte actif avec une carte bancaire, 4€ par trimestre pour un compte actif mais sans carte bancaire, et 30 € par an pour un compte inactif.

Étapes pour ouvrir un compte en ligne Axa Banque

Grâce à son réseau d’agences, Axa Banque permet à ses clients d’ouvrir un compte bancaire en ligne ou en agence. Les étapes à suivre sont :

Pour une ouverture en agence

Il suffit de remplir un formulaire comprenant ses informations personnelles puis de prendre rendez-vous directement en agence pour procéder à l’ouverture du compte.

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Pour une ouverture en ligne

L'inscription se fait entièrement à distance, selon les étapes suivantes:

  • Compléter le formulaire de souscription avec ses informations personnelles: nom, adresse, etc. et des informations sur sa situation professionnelle, ainsi que le choix des options de son compte en banque Axa: type de débit de la carte bancaire (immédiat ou différé), livret ou compte d’épargne Axa Banque, etc.;
  • Télécharger les pièces justificatives directement en ligne sur la plateforme sécurisée de Axa Banque;
  • Finaliser la demande en signant électroniquement le contrat de souscription en ligne;
  • Finaliser l’ouverture du compte: Après validation de la demande d’ouverture de compte par Axa Banque (sous 72h), l’activation du compte courant se fait en effectuant le versement initial de 50 €. Les moyens de paiement sont ensuite à récupérer par voie postale sous 5 jours ouvrés après le premier versement.

Assistance Axa Même pour une souscription en ligne, les conseillers bancaires Axa sont disponibles pour aider les nouveaux clients dans leur démarches :
Soit par chat sur le site Axa Banque.
Soit par téléphone, du lundi au vendredi de 8h à 21h ou le samedi de 8h à 18h au 36 41

Quels sont les justificatifs à fournir ?

Liste des pièces justificatives à fournir à l’ouverture d’un compte courant Axa Banque
Pièces à fournir Documents acceptés
1er justificatif d’identité signé et en cours de validité
  • Carte nationale d’identité recto et verso
  • Passeport: les deux pages avec signature et photo
  • Titre de séjour le cas échéant pour les ressortissants hors Espace Economique Européen recto et verso
2ème justificatif d’identitédifférent du premier justificatif fourni au choix
  • Carte nationale d’identité recto et verso
  • Passeport: les deux pages avec signature et photo
  • Permis de conduire: tout format recto et verso
  • Avis d’imposition
  • Extrait d’acte de naissance recto et verso
  • Livret de famille, page 1 à 3
Justificatif de domiciledatant de moins de 6 mois au nom du souscripteur ou échéancier ou attestation
  • Facture ou échéancier ou attestation de téléphone, d’accès internet, d’électricité, de gaz, d’eau, page 1 et 2
  • Assurance habitation ou taxe foncière ou taxe d’habitation, page 1 et 2
En cas d’hébergement, fournir un justificatif de domicile datant de moins de 6 mois au nom de l’hôte ainsi qu’une pièce d’identité à son nom recto/verso et une attestation d’hébergement.
Justificatif de revenus CB Visa Classic “Offre Découverte”
Aucun justificatif de revenus

CB Visa Classic ou CB Visa Premier
  • Salariés: dernier bulletin de salaire (recto et verso)
  • Retraités: toutes les pages du dernier avis d’imposition
  • Demandeurs d’emploi: dernière attestation pôle emploi
  • Travailleurs non salariés: toutes les pages de votre dernier avis d’imposition et numéro de SIREN
  • Étudiants / Lycéens ou jeunes diplômé: carte d’étudiant / lycéen ou diplôme

Les documents sont à photographier ou scanner et à transmettre sur l’espace sécurisé du site Axa Banque. Attention à bien transmettre l’ensemble des pages des documents demandées lors de la demande afin d’accélérer le traitement du dossier par Axa Banque.

Quel est le délai d’ouverture du compte ?

La demande d’ouverture de compte peut se faire en 5 minutes sur le site Axa Banque lorsque l’on a déjà préparé toutes les pièces justificatives à l’avance.

Il faut ensuite 72 heures à Axa pour examiner le dossier et valider la demande d’ouverture de compte courant.

Enfin, la carte bancaire est envoyée par voie postale dès l’activation du compte par le premier versement de 50€, et il faut compter environ 5 jours ouvrés avant de la recevoir chez soi.

Pourquoi ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Les avantages du compte en ligne Axa Banque

Parmi les nombreuses autres offres des banques en ligne, comment le compte courant Axa Banque se distingue-t-il de la concurrence ?


L’offre Oligo d'Axa Banque

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Le compte courant Axa Banque propose une gamme de services bancaires complets à des tarifs intéressants, notamment la gratuité de tenue du compte bancaire. Par ailleurs, Axa Banque propose un compte professionnel pour les micro-entrepreneurs. Le compte courant Axa Banque a notamment reçu le label d’Excellence 2018.

Axa Banque propose à ses clients la formule Oligo d’Axa Banque qui complète son offre de base de compte courant en l’améliorant. En échange d’une cotisation de 5,50 € par mois, cette formule permet d’accéder à de nombreux avantages :

  • Rémunération du compte au taux nominal de 0,10 % par an, dans la limite de 10 000 € (taux en vigueur au 15/03/201) dans le cas où les paiements annuels faits avec la carte atteignent 3 600 € (intérêts versés annuellement sur le compte).
  • Remboursement d’une partie des cotisations d'assurance AXA: remboursement de 8% des cotisations d’assurances Axa prélevées sur le compte la première année
  • Exonération des agios si leur montant mensuel est inférieur à 2 €
  • Un chèque de banque gratuit par an pour finaliser un achat conséquent

Une gestion efficace et autonome de son compte courant

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L’application mobile Axa Banque, disponible sur Apple Store et Google Play, permet de gérer son budget et faire ses opérations courantes de manière simple et efficace. Depuis l’application, il est ainsi possible de consulter ses comptes, ajouter un bénéficiaire de virement, paramétrer ses plafonds de carte bancaire et même bloquer / débloquer sa carte bancaire en temps réel, etc.

L’application mobile Axa Banque a d’ailleurs reçu plusieurs prix : Label d'excellence Application mobile 2018 et Best mobile app design 2018.

Une banque en ligne dotée d'un réseau d'agences

Axa Banque a également la particularité de posséder un large réseau de 3 800 agences en France dans lesquelles travaillent plus de 33 000 collaborateurs, ce qui permet à ses clients de bénéficier des avantage d'une banque en ligne et d’une banque de réseau, notamment la possibilité de bénéficier de l’assistance d’un conseiller personnalisé en prenant rendez-vous en agence.

Les agences Axa sont également équipées de bornes de libre-service qui permettent de gagner du temps sur ses opérations bancaires courantes:

  • Ouverture d'un Compte bancaire AXA et scan des pièces justificatives
  • Dépôt de chèque (crédité sous 24h à 48h) sans bordereau de remise de chèque à remplir
  • Consultation de ses comptes
  • Création de bénéficiaires pour un virement
  • Réalisation d'un virement bancaire
  • Paramétrage en temps réel des plafonds de sa carte bancaire
  • Simulation d'un prêt personnel ou d'un prêt immobilier

Une offre de bienvenue attractive

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Axa Banque propose une offre de bienvenue très attractive à ses nouveaux clients, permettant de bénéficier de primes sur plusieurs produits de l’entreprise:

  • Prime de bienvenue de 250 €: L’offre de bienvenue permet aux clients Axa possédant un compte courant Axa Banque et un livret Axa Banque qui domicilient leurs revenus sur leur compte courant Axa Banque de recevoir sur le livret Axa une prime correspondant à 10 % de la moyenne des 3 premiers salaires crédités sur le compte, et plafonnée à 250 €.
  • 80 € offerts pour les clients souscrivant à un nouveau contrat d’assurance auto Axa et possédant un compte bancaire Axa Banque avec carte bancaire

L’offre de bienvenue de Axa Banque est donc de loin la plus généreuse parmi les primes de bienvenues des banques en ligne. En revanche, les conditions pour l’obtenir sont bien plus exigeantes que dans les autres établissements.

Une offre d’assurances au quotidien diversifiée et fournie

Axa Banque propose en outre un certain nombre de garanties optionnelles pour simplifier le quotidien de ses clients:

  • Garantie internet à 1,50 € / mois: garantie en cas de commande sur internet non livrée, endommagée ou non conforme
  • Assurance de compte à 24 € / an: en cas de décès, versement à la famille d'une indemnité exonérée d'impôts et de droits de succession. Elle correspond au salaire annuel ou à la retraite de l’assuré, est versée sur son compte, et comprise entre 19 200 € et 38 400 € par an.
  • Assurance Cartes, Clés, Papiers à 24 € / an: assurance en cas de perte ou de vol des moyens de paiement, clés ou papiers d'identité

Axa Banque: Notre avis en bref

L’offre bancaire Axa Banque, qui ambitionne de combiner les avantages d’une banque en ligne avec ceux d’une banque de réseau, est une offre haut de gamme, s’adressant à une clientèle aisée capable de remplir les conditions d’accès à son offre relativement élevées, notamment pour la carte bancaire gratuite. L’offre Axa Banque se distingue particulièrement de la concurrence par la diversité de son offre de services, notamment en terme de services d’agence, d’assurances complémentaires et de crédits. Son offre Oglio permet également d’obtenir un compte bancaire rémunéré à un taux de 0,10 %. Enfin, les primes de bienvenue de Axa Banque sont les plus élevées du marché des banques en ligne, avec une prime de bienvenue pouvant aller jusqu’à 330 €.

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