Crédit auto entrepreneur : quels financements ?

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Pour demander un crĂ©dit auto entrepreneur vous avez le choix parmi diffĂ©rents types de crĂ©dits conso : crĂ©dit affectĂ©, prĂȘt personnel, crĂ©dit renouvelable, micro crĂ©dit express
 Vous pouvez aussi opter pour un prĂȘt auto entrepreneur comme le micro crĂ©dit professionnel spĂ©cialement conçu pour la crĂ©ation ou reprise d’entreprise. DĂ©couvrez toutes les solutions de financement pour auto entrepreneur !

đŸ’Č Le crĂ©dit auto entrepreneur : l’essentiel
📌 Qu'est-ce que le micro crĂ©dit auto entrepreneur ?

Le micro crédit auto entrepreneur est un financement pour auto entrepreneur :

  • jusqu’à 12 000 € ;
  • sur 5 ans.

Il permet de financer la crĂ©ation ou la reprise d’une entreprise.

👉 Quels crĂ©dits pour une micro entreprise ?
đŸ’č Les organismes qui font des prĂȘts aux entrepreneurs
  1. Caisse d’Épargne ;
  2. Crédit Agricole ;
  3. Crédit Mutuel.

đŸ€‘ Le micro crĂ©dit pour auto entrepreneur : la solution rapide

Le micro crĂ©dit pour auto entrepreneur est une solution de financement pour les chefs d’entreprise qui n’ont pas accĂšs au financement bancaire.

Lors du dĂ©marrage de votre activitĂ© professionnelle, il est difficile d’obtenir un crĂ©dit bancaire car vous avez des revenus jugĂ©s trop faibles. Le micro crĂ©dit professionnel vous permet d’emprunter en auto-entrepreneur sans faire appel aux organismes de crĂ©dit.

Pour bĂ©nĂ©ficier du prĂȘt auto entrepreneur vous devez respecter les 2 conditions suivantes :

  1. crĂ©er ou reprendre un entreprise, quel que soit le secteur d’activitĂ© ;
  2. exercer votre activité en France.

Le micro crédit professionnel se caractérise par :

  • un montant de 12 000 € maximum ;
  • une durĂ©e de 5 ans maximum ;
  • un accompagnement social sur toute la durĂ©e du prĂȘt pour micro entreprise.

🎯 L’objectif du micro crĂ©dit entrepreneur est d’aider les crĂ©ateurs et repreneurs d’entreprise, et de favoriser l’insertion sociale et professionnelle.

💰 Les prĂȘts pour auto entrepreneur : financer sa micro entreprise

Le crĂ©dit conso est une solution de financement auto entrepreneur. Vous bĂ©nĂ©ficiez de plusieurs types de crĂ©dit selon vos besoins : crĂ©dit affectĂ©, prĂȘt personnel, crĂ©dit renouvelable ou micro crĂ©dit express :

đŸ’Č Les solutions de prĂȘt pour micro entreprise
💰 Type de crĂ©dit📝 DĂ©finition📌 Montant✅ Avantages❌ InconvĂ©nients
CrĂ©dit affectĂ©CrĂ©dit auto, prĂȘt travaux, crĂ©dit vacances
 Il s’agit d’un crĂ©dit dĂ©diĂ© Ă  un projet dĂ©fini.jusqu’à 75 000 €
  • Taux d’intĂ©rĂȘt attractif ;
  • Achat annulĂ© en cas de refus du crĂ©dit auto entrepreneur.
  • Obligation de fournir une preuve d’achat ;
  • Ne permet pas d’avoir une trĂ©sorerie.
PrĂȘt personnelAussi appelĂ© crĂ©dit sans justificatif, vous empruntez une somme d’argent que vous dĂ©pensez comme vous le souhaitez, sans justificatif de dĂ©pense.jusqu’à 75 000 €
  • TrĂ©sorerie : argent disponible ;
  • Achat sans justificatif Ă  la banque.
  • Plus difficile Ă  obtenir.
CrĂ©dit renouvelableSouvent liĂ© Ă  une carte de crĂ©dit renouvelable, vous bĂ©nĂ©ficiez d’une rĂ©serve d’argent disponible pour rĂ©gler vos achats Ă  crĂ©dit.jusqu’à 6 000 € selon l’organisme de crĂ©dit
  • Facile Ă  utiliser avec la carte de crĂ©dit ;
  • Taux d’intĂ©rĂȘt attractif.
  • Obligation de signer un contrat de crĂ©dit renouvelable.
Micro crĂ©dit expressUne formule accessible via les organismes de crĂ©dit en ligne : vous pouvez emprunter une petite somme d’argent, disponible sous 24 Ă  48 heures.jusqu’à 3 000 € selon l’organisme de crĂ©dit
  • Fonds versĂ©s rapidement ;
  • Conditions d’octroi allĂ©gĂ©es.
  • Remboursement rapide ;
  • Montant limitĂ©.

🔀 Simulation prĂȘt conso auto-entrepreneur

L’intĂ©rĂȘt de faire une simulation de prĂȘt auto entrepreneur est de vĂ©rifier la faisabilitĂ© de votre projet :

  • montant de la mensualitĂ© ;
  • durĂ©e du remboursement ;
  • taux d’intĂ©rĂȘt ;
  • coĂ»t total du crĂ©dit.

La simulation de crĂ©dit auto entrepreneur vous permet aussi de vous assurer d’avoir :

  • la capacitĂ© de remboursement nĂ©cessaire ;
  • et un niveau de reste Ă  vivre suffisant aprĂšs rĂšglement de la mensualitĂ©.

L’outil de simulation de crĂ©dit est aussi utile pour confronter les offres de petit crĂ©dit auto entrepreneur ! Il vous permet de comparer le TAEG : Taux Annuel Effectif Global, pour choisir la meilleure offre de crĂ©dit auto entrepreneur, et la moins chĂšre.

📌 Exemple de simulation prĂȘt personnel auto entrepreneur
 Organisme AOrganisme B
💰 Montant empruntĂ©5 000 €5 000 €
📆 DurĂ©e du crĂ©dit24 mois24 mois
📊 Taux d’intĂ©rĂȘt (TAEG)11,78 %11,10 %
💾 MensualitĂ©234,85 €232,05 €
👛 CoĂ»t du crĂ©dit636,40 €569,20 €
🎯 Montant total dĂ»5 636,40 €5 569,20 €

Avec la simulation de prĂȘt auto entrepreneur, vous constatez que l’organisme B propose un prĂȘt bancaire auto entrepreneur moins cher. En choisissant l’organisme B, vous pourriez Ă©conomiser 67,20 € (636,40 € - 569,20 €).

🏩 Quelle banque pour un prĂȘt auto entrepreneur sans apport ?

Les banques traditionnelles se classent parmi les meilleurs organismes de crédit pour auto entrepreneur.

La Caisse d’Épargne se positionne en haut du classement avec un PrĂȘt DĂ©collage Pro qui est un crĂ©dit conso auto entrepreneur Ă  taux zĂ©ro 📈 ! Le CrĂ©dit Agricole dispose d’une offre de crĂ©dit auto entrepreneur intĂ©ressante : Le PrĂȘt Lanceur Pro avec un taux de 1 % !

Les offres des organismes de crédit auto entrepreneur
🏩 Banque🎁 Offre⭐ Conditions
Logo Caisse d'EpargnePrĂȘt DĂ©collage Pro Ă  0 %
  • CrĂ©ation ou reprise d’entreprise ;
  • Financement des besoins matĂ©riels et immatĂ©riels ;
  • Suivi assurĂ© par un rĂ©seau d’accompagnement partenaire (France Active, RĂ©seau Entreprendre, etc.).
Logo CrĂ©dit AgricolePrĂȘt Lanceur Pro Ă  1 %
  • CrĂ©ation ou reprise d’entreprise ;
  • Accompagnement par un rĂ©seau d’aide Ă  la crĂ©ation.
Logo CrĂ©dit MutuelPrĂȘt Entreprise Ă  taux fixe
  • Financement des besoins matĂ©riels et immatĂ©riels de l’entreprise ;
  • Date de crĂ©ation infĂ©rieure Ă  36 mois.

📣 FAQ : tout savoir sur le crĂ©dit auto entrepreneur

📂 Quelles garanties pour un crĂ©dit auto entrepreneur ?

Les organismes de crĂ©dit auto entrepreneur ne demandent aucune garantie, ni caution pour octroyer un prĂȘt auto entrepreneur. Le plus souvent, le chef d’entreprise doit prĂ©senter un plan d’affaires (business plan) solide pour convaincre un jury.

En d’autres termes, le prĂȘt auto entrepreneur est un prĂȘt sur l’honneur destinĂ© Ă  financer la crĂ©ation ou la reprise d’entreprise.

💡 Comment obtenir un crĂ©dit quand on est auto-entrepreneur ?

Pour obtenir un crĂ©dit auto entrepreneur, vous pouvez demander un crĂ©dit conso : crĂ©dit affectĂ©, prĂȘt personnel, crĂ©dit renouvelable ou un micro crĂ©dit express auprĂšs d’un Ă©tablissement de crĂ©dit. Vous pouvez aussi demander un micro crĂ©dit professionnel : il s’agit d’un emprunt auto entrepreneur pour la crĂ©ation et reprise d’entreprise.

đŸ€” Est-ce qu'un auto-entrepreneur peut faire un crĂ©dit ?

Oui, un entrepreneur peut faire un crédit professionnel ou personnel. Selon son niveau de revenus, il pourra souscrire à différents types de crédit consommation, ou à un crédit immobilier.

đŸ„‡ Quelle est la meilleure banque pour un auto-entrepreneur ?

La meilleure banque pour un auto entrepreneur est N26 avec une formule disponible à partir de 0 € par mois, assortie d’une carte bancaire virtuelle.

💰 Quelles sont les aides pour un auto-entrepreneur ?

Les auto entrepreneurs ont accĂšs Ă  plusieurs types d’aides financiĂšres pour dĂ©velopper leur micro entreprise :

  • Allocation d’Aide au Retour Ă  l’Emploi (ARE) ;
  • Aide Ă  la Reprise ou Ă  la CrĂ©ation d’Entreprise (ARCE) ;
  • Aide aux CrĂ©ateurs ou Repreneurs d’Entreprise (ACRE) ;
  • Prime d’activitĂ© ;
  • Dispositifs spĂ©cifiques pour les femmes entrepreneuses ;
  • Aides de l’AFEIPH pour les personnes handicapĂ©es.