Crédit auto entrepreneur : quels financements ?
Pour demander un crĂ©dit auto entrepreneur vous avez le choix parmi diffĂ©rents types de crĂ©dits conso : crĂ©dit affectĂ©, prĂȘt personnel, crĂ©dit renouvelable, micro crĂ©dit express⊠Vous pouvez aussi opter pour un prĂȘt auto entrepreneur comme le micro crĂ©dit professionnel spĂ©cialement conçu pour la crĂ©ation ou reprise dâentreprise. DĂ©couvrez toutes les solutions de financement pour auto entrepreneur !
đ Qu'est-ce que le micro crĂ©dit auto entrepreneur ? | Le micro crĂ©dit auto entrepreneur est un financement pour auto entrepreneur :
Il permet de financer la crĂ©ation ou la reprise dâune entreprise. |
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đ Quels crĂ©dits pour une micro entreprise ? |
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đč Les organismes qui font des prĂȘts aux entrepreneurs |
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Besoin dâun financement au meilleur taux ?
đ€ Le micro crĂ©dit pour auto entrepreneur : la solution rapide
Le micro crĂ©dit pour auto entrepreneur est une solution de financement pour les chefs dâentreprise qui nâont pas accĂšs au financement bancaire.
Lors du dĂ©marrage de votre activitĂ© professionnelle, il est difficile dâobtenir un crĂ©dit bancaire car vous avez des revenus jugĂ©s trop faibles. Le micro crĂ©dit professionnel vous permet dâemprunter en auto-entrepreneur sans faire appel aux organismes de crĂ©dit.
Pour bĂ©nĂ©ficier du prĂȘt auto entrepreneur vous devez respecter les 2 conditions suivantes :
- crĂ©er ou reprendre un entreprise, quel que soit le secteur dâactivitĂ© ;
- exercer votre activité en France.
Le micro crédit professionnel se caractérise par :
- un montant de 12 000 ⏠maximum ;
- une durée de 5 ans maximum ;
- un accompagnement social sur toute la durĂ©e du prĂȘt pour micro entreprise.
đŻ Lâobjectif du micro crĂ©dit entrepreneur est dâaider les crĂ©ateurs et repreneurs dâentreprise, et de favoriser lâinsertion sociale et professionnelle.
đ° Les prĂȘts pour auto entrepreneur : financer sa micro entreprise
Le crĂ©dit conso est une solution de financement auto entrepreneur. Vous bĂ©nĂ©ficiez de plusieurs types de crĂ©dit selon vos besoins : crĂ©dit affectĂ©, prĂȘt personnel, crĂ©dit renouvelable ou micro crĂ©dit express :
đ° Type de crĂ©dit | đ DĂ©finition | đ Montant | â Avantages | â InconvĂ©nients |
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CrĂ©dit affectĂ© | CrĂ©dit auto, prĂȘt travaux, crĂ©dit vacances⊠Il sâagit dâun crĂ©dit dĂ©diĂ© Ă un projet dĂ©fini. | jusquâĂ 75 000 ⏠|
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PrĂȘt personnel | Aussi appelĂ© crĂ©dit sans justificatif, vous empruntez une somme dâargent que vous dĂ©pensez comme vous le souhaitez, sans justificatif de dĂ©pense. | jusquâĂ 75 000 ⏠|
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CrĂ©dit renouvelable | Souvent liĂ© Ă une carte de crĂ©dit renouvelable, vous bĂ©nĂ©ficiez dâune rĂ©serve dâargent disponible pour rĂ©gler vos achats Ă crĂ©dit. | jusquâĂ 6 000 ⏠selon lâorganisme de crĂ©dit |
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Micro crĂ©dit express | Une formule accessible via les organismes de crĂ©dit en ligne : vous pouvez emprunter une petite somme dâargent, disponible sous 24 Ă 48 heures. | jusquâĂ 3 000 ⏠selon lâorganisme de crĂ©dit |
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Besoin dâun financement au meilleur taux ?
đ Simulation prĂȘt conso auto-entrepreneur
LâintĂ©rĂȘt de faire une simulation de prĂȘt auto entrepreneur est de vĂ©rifier la faisabilitĂ© de votre projet :
- montant de la mensualité ;
- durée du remboursement ;
- taux dâintĂ©rĂȘt ;
- coût total du crédit.
La simulation de crĂ©dit auto entrepreneur vous permet aussi de vous assurer dâavoir :
- la capacité de remboursement nécessaire ;
- et un niveau de reste à vivre suffisant aprÚs rÚglement de la mensualité.
Lâoutil de simulation de crĂ©dit est aussi utile pour confronter les offres de petit crĂ©dit auto entrepreneur ! Il vous permet de comparer le TAEG : Taux Annuel Effectif Global, pour choisir la meilleure offre de crĂ©dit auto entrepreneur, et la moins chĂšre.
Organisme A | Organisme B | |
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đ° Montant empruntĂ© | 5 000 ⏠| 5 000 ⏠|
đ DurĂ©e du crĂ©dit | 24 mois | 24 mois |
đ Taux dâintĂ©rĂȘt (TAEG) | 11,78 % | 11,10 % |
đž MensualitĂ© | 234,85 ⏠| 232,05 ⏠|
đ CoĂ»t du crĂ©dit | 636,40 ⏠| 569,20 ⏠|
đŻ Montant total dĂ» | 5 636,40 ⏠| 5 569,20 ⏠|
Avec la simulation de prĂȘt auto entrepreneur, vous constatez que lâorganisme B propose un prĂȘt bancaire auto entrepreneur moins cher. En choisissant lâorganisme B, vous pourriez Ă©conomiser 67,20 ⏠(636,40 ⏠- 569,20 âŹ).
đŠ Quelle banque pour un prĂȘt auto entrepreneur sans apport ?
Les banques traditionnelles se classent parmi les meilleurs organismes de crédit pour auto entrepreneur.
La Caisse dâĂpargne se positionne en haut du classement avec un PrĂȘt DĂ©collage Pro qui est un crĂ©dit conso auto entrepreneur Ă taux zĂ©ro đ ! Le CrĂ©dit Agricole dispose dâune offre de crĂ©dit auto entrepreneur intĂ©ressante : Le PrĂȘt Lanceur Pro avec un taux de 1 % !
đŠ Banque | đ Offre | â Conditions |
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![]() | PrĂȘt DĂ©collage Pro Ă 0 % |
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![]() | PrĂȘt Lanceur Pro Ă 1 % |
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![]() | PrĂȘt Entreprise Ă taux fixe |
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đŁ FAQ : tout savoir sur le crĂ©dit auto entrepreneur
đ Quelles garanties pour un crĂ©dit auto entrepreneur ?
Les organismes de crĂ©dit auto entrepreneur ne demandent aucune garantie, ni caution pour octroyer un prĂȘt auto entrepreneur. Le plus souvent, le chef dâentreprise doit prĂ©senter un plan dâaffaires (business plan) solide pour convaincre un jury.
En dâautres termes, le prĂȘt auto entrepreneur est un prĂȘt sur lâhonneur destinĂ© Ă financer la crĂ©ation ou la reprise dâentreprise.
đĄ Comment obtenir un crĂ©dit quand on est auto-entrepreneur ?
Pour obtenir un crĂ©dit auto entrepreneur, vous pouvez demander un crĂ©dit conso : crĂ©dit affectĂ©, prĂȘt personnel, crĂ©dit renouvelable ou un micro crĂ©dit express auprĂšs dâun Ă©tablissement de crĂ©dit. Vous pouvez aussi demander un micro crĂ©dit professionnel : il sâagit dâun emprunt auto entrepreneur pour la crĂ©ation et reprise dâentreprise.
đ€ Est-ce qu'un auto-entrepreneur peut faire un crĂ©dit ?
Oui, un entrepreneur peut faire un crédit professionnel ou personnel. Selon son niveau de revenus, il pourra souscrire à différents types de crédit consommation, ou à un crédit immobilier.
đ„ Quelle est la meilleure banque pour un auto-entrepreneur ?
La meilleure banque pour un auto entrepreneur est N26 avec une formule disponible Ă partir de 0 ⏠par mois, assortie dâune carte bancaire virtuelle.
đ° Quelles sont les aides pour un auto-entrepreneur ?
Les auto entrepreneurs ont accĂšs Ă plusieurs types dâaides financiĂšres pour dĂ©velopper leur micro entreprise :
- Allocation dâAide au Retour Ă lâEmploi (ARE) ;
- Aide Ă la Reprise ou Ă la CrĂ©ation dâEntreprise (ARCE) ;
- Aide aux CrĂ©ateurs ou Repreneurs dâEntreprise (ACRE) ;
- Prime dâactivitĂ© ;
- Dispositifs spécifiques pour les femmes entrepreneuses ;
- Aides de lâAFEIPH pour les personnes handicapĂ©es.