ETF PEA : Investir son épargne dans les ETF avec un PEA

Mis à jour le
min de lecture

On désigne par ETF PEA des ETF (Exchange Traded Fund) éligibles au PEA Français. Comment cette combinaison constitue-t-elle un choix judicieux pour son épargne ? Quelles sont leurs particularités et les meilleures offres du marché ? Selectra passe en revue l’ensemble de ces instruments financiers pour vous éclairer.

ETF PEA : l’essentiel à retenir
📝 Conditions d’éligibilité
  • Être majeur ;
  • Résider fiscalement en France.
👍 Avantages
  • Ticket d’entrée accessible
  • Ouverture de contrat simple et rapide
  • Fiscalité avantageuse
  • Frais faibles
  • Perspectives de rendement
  • Diversité des produits financiers disponible
👎 Inconvénients
  • Risque de perte du capital investi
  • Tous les acteurs ne proposent pas des ETF PEA
👨‍⚖️ Fiscalité Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30%
🔎 Où investir dans des ETF PEA ?

🕵️‍♀️ ETF PEA : la combinaison gagnante ?

Investir dans des ETF PEA vous permet de combiner les avantages de chacun. En effet, le PEA est particulièrement apprécié pour sa fiscalité avantageuse, notamment après 5 ans de contrat. De leur côté, les ETF offrent d’autres avantages comme :

  • Une diversification du portefeuille financier : les ETF sont des actifs cotés en bourse accessibles depuis toutes les places boursières.
  • Des frais abordables : les ETF ne génèrent que peu de frais et sont très rentables.
  • Un ticket d’entrée accessible : les ETF ne nécessitent pas d’investissement important.
  • De belles perspectives de rendement : actuellement, les ETF sont des produits financiers qui affichent de belles performances.
ETF PEA : les forces et inconvénients
👍 Avantages 👎 Inconvénients
  • Frais avantageux
  • Fiscalité avantageuse
  • Diversité des produits financiers disponible
  • Perspectives de rendement
  • Tous les ETF ne sont pas éligibles au PEA

💛 Meilleur ETF PEA : notre sélection des meilleurs trackers 2022

Investir dans des ETF PEA peut vite s’avérer être le parcours du combattant tant il y a de possibilités. Pour vous aider, nos experts ont sélectionné les meilleurs trackers sectoriels et géographiques.

Meilleurs ETF sectoriels & géographiques éligibles au PEA
ETF sectoriels éligibles au PEA
📁 Nom de l'ETF 📌 Secteur d'activité 👍 Éligibilé
Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Santé ✔️
Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Santé ✔️
Amundi Euro ISTOXX Climate Paris Aligned PAB Écologie ✔️
Lyxor STOXX Europe 600 Technology Technologie ✔️
Lyxor Stoxx Europe 600 Automobiles & Parts Automobile ✔️
ETF géographiques éligibles au PEA
📁 Nom de l'ETF 🌎 Zone géographique 👍 Éligibilé
Amundi MSCI World, Lyxor MSCI World Monde ✔️
Amundi MSCI USA, Amnudi ETF PEA NASDAQ-100, Lyxor PEA S&P 500 Etats-Unis ✔️
Amundi MSCI Emerging Markets Pays Émergents ✔️
Amundi ETF PEA Japan Topix Japon ✔️
Lyxor Euro Stoxx 500, Lyxor PEA Obligations d’État Euro, BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 Europe ✔️
Lyxor Cac 40 France ✔️

🔎 ETF SP500 PEA : de quoi parle-t-on ?

Le SPDR SP500 trust est un tracker qui se négocie sur le NYSE Arca sous le symbole SPY. SPDR est l’acronyme de Standard & Poor’s Depositary Receipts, l’ancien nom de l’ETF. Il est conçu pour suivre l’indice boursier SP500, qui repose sur la valeur des actions de 500 sociétés américaines cotées à Wall Street. En France il est proposé par Lyxor.

Le Lyxor SP500 UCITS ETF — Dist (EUR) reproduit les performances de l’indice SP500 et dispose des caractéristiques suivantes :

📝 Identification ISIN LU0496786574
💸 Valeur liquidative 42,725€
✍️ Encours sous gestion 9 814 millions d’euros
💰 Total des frais sur encours (TFE) 0,09%
🌱 Performance annuelle -0,24%
👩‍⚖️ Politique d’investissement Distribution

📝 ETF PEA : répertoire des trackers par secteur d’activité

ETF bitcoin PEA

Depuis le 20 octobre 2021, le Bitcoin est accessible à la Bourse de New-York via un ETF : Proshare Bitcoin Strategy ETF. Il n'est donc pas possible en France d’investir dans du Bitcoin par un PEA. Depuis, l’image des cryptomonnaies s’est améliorée et il est prévu que plusieurs banques commencent à proposer des ETF Bitcoin PEA en France.

Exemples d’ETF crypto blockchain accessibles en France en PEA :

  1. VanEck Vectors Digital Transformation ETF (DAPP) : ce traqueur en gestion passive a été créé en avril 2021. Il détient des parts de sociétés actives dans le domaine de la cryptomonnaie et de la blockchain. La moitié des 25 sociétés technologiques et financières détenues par ce fonds sont situées aux Etats-Unis.
  2. Amplify Transformational Data Sharing (NYSE : BLOK). Ce fonds investit principalement dans des entreprises dont l’activité est la blockchain, comme Coinbase, Square et le fondeur de processeurs Nvidia (nécessaires pour le crypto mining).

Le cours du Bitcoin n’est garanti par aucune banque centrale. Ce type de placement est plutôt réservé à des investisseurs expérimentés. Certains ETF sont cependant déjà cotés sur les Bourses européennes (Bitcoin, Ethereum, Solana, Tron, Polkadot). Ces fonds ne proposent pas de reproduire directement le cours des cryptos, ce sont des portefeuilles de sociétés actives dans l’univers de la cryptomonnaie, et qui utilisent la technologie blockchain.

ETF or PEA

Invesit dans l'or par les ETF permet de diversifier son portefeuille et d’apporter davantage de sécurité dans ses placements grâce à ce métal précieux, souvent considéré comme valeur refuge. Cet instrument financier particulier se divise en deux catégories :

  • Les ETF qui détiennent des actifs d’entreprises aurifères. La valeur des parts de ces sociétés a une dépendance indirecte avec le cours de l’or, mais sans le reproduire. Ce sont des ETF qui génèrent des revenus au travers des dividendes distribués par les entreprises aurifères qui composent le panier.
  • Les ETF qui reproduisent les variations du cours de l’or. Actuellement, il n’existe pas d’ETF de ce type qui sont éligibles au PEA. En fait, ce ne sont pas des ETF à proprement parler, mais des ETC (Exchange traded commodity), qui ne peuvent pas être vendus au sein de l’Union européenne.

ETF metaverse PEA

L’univers virtuel, aussi appelé métaverse, est sujet à la monétisation. Comme les cryptomonnaies, les actifs du metaverse reposent sur la technologie Blockchain. Le phénomène ne fait que commencer, ce qui laisse entrevoir des opportunités très intéressantes en investissement ETF PEA.

Le saviez-vous ? 🧠 La Crypto Blockchain Industries (ALCBI), cotée sur Euronext Growth depuis octobre 2021, va créer son propre metaverse appelé Alphaverse, éligible au PEA

ETF matières premières PEA

Les matières premières et l’or sont logés à la même enseigne. En effet, il n’est pas possible de négocier des ETF éligibles au PEA directement corrélées au cours des matières premières. Il faut donc passer par des ETF d’actions sectorielles.

Vous pouvez investir dans des actions d’entreprises qui sont directement impliquées dans l’extraction et l’exploitation des matières premières. Les ETF PEA de ce secteur vous font bénéficier d’une fiscalité avantageuse dans des secteurs qui sont toujours en demande, avec une politique de distribution. Vous touchez des dividendes que vous pouvez réinvestir si vous le souhaitez.

🌎 ETF PEA : focus sur les places boursières

ETF Nasdaq PEA

Les ETF Nasdaq vous permettent d'investir dans des entreprises américaines. En effet, les ETF Nasdaq répliquent le cours des meilleures entreprises américaines cotés en Bourse aux Etats-Unis et plus particulièrement sur le Nasdaq. Actuellement, les deux trackers PEA Nasdaq accessibles en France sont :

  1. Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF - EUR - Code PANX
  2. Lyxor PEA Nasdaq-100 UCITS ETF - Capi. - Code PUST

Investir dans des ETF Nasdaq avec votre PEA vous permet de diversifier davantage vos placements financiers dans le but d'atteindre de meilleures performances. De plus, les entreprises américaines prises pour références sont généralement des valeures sûres ayant une faible prise de risque.

ETF Europe PEA

Par définition, les ETF Europe sont des produits financiers vous permettant d'investir dans des entreprises européennes. Plus exactement, ce type d'ETF réplique la performance des indices européens sélectionné. Aujourd'hui, de nombreux trackers Europe sont éligibles au PEA, voici notre sélection des meilleurs ETF Europe :

  • Lyxor Euro Stoxx 50
  • Lyxor PEA Obligations d’État Euro
  • BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600
  • Lyxor CAC 40

📌 Où investir dans des ETF PEA ?

Le choix du meilleur ETF PEA repose sur deux critères principaux :

  1. Le nombre d'ETF disponibles : diversifier votre portefeuille financier maximisera vos performances ;
  2. Le montant des frais appliqués : plus ils sont élevés, plus ils impactent votre performance globale.

Pour vous aider à faire votre choix, nos experts vous ont sélectionné leur trois meilleures offres du marché. A noter, toutes incluent des trackers comme le Lyxor SP500 et le Amundi ETF PEA SP500 UCITS, qui sont des ETF incontournables.

TOP 3 des meilleurs courtiers pour investir dans des ETF PEA
  🎫 Ticket d'entrée ✨ Offre d'ETF 💸 Frais de gestion annuels 🌟 Avis utilisateurs
Logo Yomoni
Découvrir
1 000€ +100 ETF 1,60% maximum

⭐ Trustpilot : 4,2/5

⭐ Google : 4,6/5

⭐ App Store : 4,6/5

BforBank
Découvrir
1 000€ +70 ETF 1,55% maximum
(sans frais annexes)

⭐ Trustpilot : 2,4/5

⭐ App Store : 4,4/5

⭐ Android : 3,6/5

Fortuneo
Découvrir
1 000€
(100€ en gestion libre)
+40 ETF 1,45% maximum
(sans frais annexes)

⭐ Trustpilot : 1,9/5

⭐ App Store : 4,5/5

⭐ Google Play : 4,1/5

Classement établi selon montant des frais de gestion maximum

🙋ETF PEA : toutes les réponses à vos questions

🤔 Quel ETF pour le PEA ?

Le choix d’un ETF PEA repose sur les mêmes critères que les choix d’un ETF sur n’importe quelle enveloppe financière. Il faut choisir le meilleur courtier, qui proposera notamment :

  • Des frais les plus bas possible : sans droits de garde si possible, et avec des frais de courtage proches de 0,10 % idéalement. C’est la garantie d’une performance optimisée.
  • Une gamme variée et riche d’ETF éligibles au PEA pour mieux diversifier son portefeuille avec des ETF sectoriels, géographiques ou reposant sur les cryptomonnaies et la blockchain.
  • Une interface ergonomique et des outils de recherche simples et performants. Gratuits de préférence, ils doivent reposer sur les moteurs de recherche Morningstar, ETFscreen, JustETF, ETF Replay. Ces outils permettent notamment de consulter le détail de chaque tracker et sa notation.
  • Un service client accessible et réactif. Il doit proposer au minimum une communication par e-mail, téléphone voire un accompagnement par un expert. Un taux de disponibilité élevé du service client est un critère essentiel.

✔️ Comment savoir si un ETF est éligible au PEA ?

Tous les ETF ne sont pas éligibles au PEA à l’image des ETF Or par exemple. Vous connaître l’éligibilité des ETF au PEA, les courtiers mettent à disposition des listes gratuites détaillant leur offre en produits financiers.

⚖️ ETF PEA/PME : quelles différences ?

Le PEA-PME fonctionne de la même manière que le PEA classique mais vous propose d’investir uniquement dans des petites et moyennes entreprises. Les ETF PEA-PME se distinguent donc des ETF PEA dans le choix des entreprises disponibles.