Vivid Money, qui est la néobanque allemande ?

Envie d'une appli bancaire tout terrain pour gérer son budget mais aussi pour placer ses économies ? Découvrez toute la gamme de service Vivid : compte courant et solution pour investir facilement ! La néobanque allemande Vivid propose 2 offres de comptes bancaires : 1 offre Standard gratuite et 1 offre Prime à 9,90€/mois.

💳 Vivid banque, quelle est son offre de cartes bancaires ?

Fondée en 2019 en Allemagne, la fintech Vivid Money entend se faire une place de choix sur le marché hautement concurrentiel des néobanques, avec deux offres bancaires distinctes :

• Vivid standard, le compte bancaire gratuit centré sur des services essentiels ;
• Vivid Prime, le compte bancaire à 9,90€/mois avec des services plus étoffés.

Vivid standard, la carte gratuite pour tous

Vivid standard est l’offre bancaire basique de la fintech allemande. Centrée sur des services essentiels, Vivid standard se compose d’une carte bancaire classique associée à un compte bancaire gratuit. Internationale, la carte Vivid standard permet de retirer et payer gratuitement ses achats partout dans le monde.

Seul bémol pour les globe-trotters, les plafonds des retraits est assez réduits : seulement 200€/mois !

L’offre Vivid standard ne dispose pas de découvert autorisé, ni de chéquier. Une offre classique similaire à de nombreuses autres offres des néobanques (N26, My French Bank).

• L’essentiel de Vivid standard
• une carte bancaire classique ;
• jusqu’à 15 sous-comptes pour gérer et épargner son budget ;
• des retraits et paiements gratuits partout dans le monde (limite de 200€/mois pour les retraits) ;
• un accès à l’investissement sur les cryptomonnaies ;
• payer en 40 devises électroniques différentes ;
• un service client par chat accessible 24/24 et 7/7.

Vivid Prime, la carte vip pour une clientèle premium

L’offre Vivid Prime est le compte bancaire premium payant à 9,90€/mois de la néobanque allemande. Composée d’une carte métal personnalisable en 5 coloris, l’offre de compte dispose de services plus complets que la version standard de Vivid Money.

La carte bancaire Vivid Prime dispose de conditions de retraits plus confortables, avec des plafonds plus élevés : jusqu’à 1000€/mois de retraits autorisés.

Les clients premium accèdent également à un service de cashback particulièrement attractif.

• En résumé, les services Vivid Prime
• une carte métal personnalisable ;
• une carte virtuelle gratuite ;
• un service cashback, jusqu’à 150€ de gains par mois sur ses achats ;
• jusqu’à 15 IBAN gratuits via des sous-comptes distincts. Pratique pour organiser ses finances ;
• accès à un service d'investissement en cryptomonnaies avec 1 transaction gratuite par mois en illimité ;
• payer dans 150 devises électroniques différentes partout dans le monde ;
• une assistance premium trilingue (anglais, allemand, français) via un conseiller physique.

🛎 Vivid Cashback et autres services du compte bancaire

Le cashback de Vivid money est le service phare de la néobanque. Accessible uniquement sur l’offre Vivid Prime, ce service premium permet d’obtenir jusqu’à 25% de gains directement sur ses achats effectués chez des enseignes partenaires.

Un système de récompenses attractifs qui permet de récupérer jusqu’à :

• 10% de gains sur une sélection de marques populaires ;
• 3 % sur tous les achats dans les restaurants et cafés en dehors de l’Europe ;
• 1 % de Cashback sur tous les achats réalisés à l’étranger (hors Europe) ;
• 0,10% garanti sur tous les autres achats.

L’atout supplémentaire par rapport à d’autres cashbacks disponibles chez d’autres néobanques ? La possibilité d’augmenter ses gains acquis à chacune de ses dépenses grâce à des placements boursiers. Ainsi, le client peut ainsi choisir une entreprise de son choix et investir ses gains cashback dans des actions d’entreprise.

En parallèle, Vivid Money propose également quelques fonctionnalités intéressantes à ses clients Vivid standard et Vivid prime :

1. un service Vivid Pocket, des sous-comptes ingénieux pour segmenter son budget en fonction de différents projets ou objectifs (vacances, travaux, voiture, etc.). Avec les pockets, le client peut aussi partager un budget commun avec d’autres clients Vivid. A noter également que le service Pocket peut se transformer en cagnotte pour le cashback et en portefeuille d’actifs pour le service d’investissement ;
2. un service de devises numériques pour pouvoir payer avec sa carte bancaire à l’international dans de nombreuses régions du globe. 40 devises sont disponibles sur l'offre Vivid standard et 150 devises pour la version Vivid Prime. A noter qu'avec la fonction Pocket, le client peut ouvrir plusieurs sous-comptes pour payer dans différentes devises. Le tout avec la même carte bancaire !

💰 Quels sont les frais de la banque Vivid ?

Vivid Money aligne sa politique tarifaire sur la plupart des néobanques du marché. Outre le prix de la carte bancaire - gratuite pour l’offre Standard et à 9,90€/mois pour la carte Vivid Prime - la quasi-totalité des opérations bancaire courantes sont gratuites.

Voyons dans le détail les tarifs Vivid sur les services bancaires classiques :

En ouvrant un compte bancaire chez la néobanque Vivid Money, le particulier peut réaliser la majorité de ses opérations courantes sans frais. ⚠️ Attention, les plafonds de retraits gratuits restent limités sur la carte bancaire standard. Des frais de commission sur les retraits peuvent être appliqués en cas de dépassement.

📣 Avis Vivid Money : à lire avant de souscrire chez la néobanque

Les avis sur la néobanque Vivid sont assez élogieux.

Sur Truspilot, Vivid totalise un score très honorable de 4,5/5 sur plus de 6375 avis de clients.

Idem pour son application mobile présente sur les deux stores phares : Apple store avec une note de 4,8/5 et Google store avec une note équivalente de 4,5/5.

Enfin l’app bancaire idéale : l’interface est simplissime et épurée. (...) Au sujet des fonctionnalités, celle qui m’a fait choisir Vivid plutôt qu’une autre est la possibilité d’avoir un IBAN pour chaque sous-compte. (...) J’ai un contrôle total sur mes finances et je parviens enfin à mettre des sous de côté !

Les clients sont conquis par les deux offres de comptes bancaires, dont une carte bancaire gratuite, et surtout son service d’investissement en cryptomonnaies.

Certains reportent toutefois quelques bugs notamment sur l'application Android et le transfert instantanné non disponible.

Depuis j’ai mon compte Vivid Money j’ai plus de facilité à l’utiliser cas elle a des fonctionnalités très utiles et facile et un plafond qui me permet de payé mes comptes sans avoir besoin de faire des virements

📈 Vivid investissement, comment gagner de l’argent en Bourse ?

Le service de courtage en ligne de Vivid Money est un atout redoutable pour séduire les clients boursicoteurs. A travers un catalogue de +3000 actifs, le particulier peut investir sur des ETF et des actions des entreprises les plus cotées sur les marchés boursiers (Netflix, Amazon, Apple, Facebook, etc.).

La singularité du service d’investissement Vivid est d’être accessible à tous les clients. Dès l’offre standard gratuite, le particulier peut placer ses fonds sans avoir à débloquer une somme minimum souvent exigée chez les courtiers en ligne.

De plus, Vivid investissement est couplé avec le service cashback. Les gains du cashback sont automatiquement investis en bourse sur les actifs sélectionnés par le client. Un service pratique pour faire fructifier ses gains sans avoir à toucher à ses fonds personnels.

• En résumé, chez Vivid investissement
• un catalogue de plus de 3000 actifs (actions, ETF) ;
• le ticket d’entrée est très accessible à partir de 0,01€ ;
• accès à +50 cryptomonnaies ;
• accès à l’investissement sur les métaux précieux or et argent ;
• accès aux marchés boursiers en temps réel ;
• transactions immédiates sans temps d’attente ;
• pas de blocage des fonds. Possibilité de récupérer ses placements sans délai ;
• SMS et notifications via l’appli mobile ;
• garantie des dépôts jusqu’à 100 000€.