Où trouver une carte bancaire gratuite ? Notre comparatif complet !
Ras le bol de payer pour votre carte bancaire ? Trouvez une carte bancaire gratuite chez Boursobank, Fortuneo, Revolut, N26, Bforbank, Hello bank!. Ce n'est pas le choix qui manque alors on vous explique tout.
✔️ Jusqu'à 160 € offerts
💳 Obtenez un compte bancaire à partir de 3€ avec une carte Visa Classic incluseJ'en profite
✔️ jusqu’à 80€ offerts
💳 Offre de carte bancaire Fosfo pour 0 € par mois et aucun frais à l'étranger J'en profite
💳 Quelle banque en ligne offre une carte bancaire gratuite ?
Il est fréquent de trouver des cartes bleues gratuites chez les banques en ligne. Celles-ci sont souvent conditionnées à des conditions de revenus pouvant être plus ou moins strictes en fonction de la banque. Notre comparatif présente une sélection de cartes bancaires gratuites sans conditions de revenus ainsi que leurs conditions d'octroi et de gratuité.
| 💸 Prix et conditions | 🔥 Avantages | |
|---|---|---|
Carte Fosfo
|
|
|
Carte Welcome
|
|
|
Carte Hello One
|
|
|
Carte Visa Classic
|
0€/mois
|
|
Carte Visa Classic
|
0€/mois dès 900€ d'achat carte par trimestre
|
|
Données mises à jour en Avril 2024
👉 La meilleure carte gratuite sans conditions de revenus du marché est sans appel Fortuneo Fosfo qui propose tous les retraits et les paiements en devises gratuits et illimités. Différence de taille par rapport à Boursorama Welcome avec seulement 1 retrait en devise gratuit.
Les meilleures cartes bancaires gratuites moyenne gamme (avec conditions de revenus) sont Fortuneo Gold qui confère une vraie carte Mastercard Gold et Boursorama Ultim qui est une carte à autorisation systématique sans conditions de revenus avec des garanties d'assurance et d'assistance similaires à une carte Premier.
|
| |
|---|---|---|
| 📑 Conditions de revenus |
1 800€ de revenus nets mensuels |
|
| 💰 Premier dépôt |
|
|
| 💶 Plafonds retraits |
|
|
| 🛒 Plafonds paiement |
|
|
| 💸 Découvert Autorisé |
✔️ | Découvert autorisé jusqu'à 1000€ |
| Détails des frais courants |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.07 🚩 Découvert non autorisé : 0.16 ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : 0,1% min. 23€ + frais de change : 0,1% min. 15€ |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 9€/mois si aucune utilisation CB en 1 mois ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : 3 retraits gratuits par mois 1,69% au delà ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.07 🚩 Découvert non autorisé : 0.16 ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : en euros : 20€ de frais en devise : Gratuit |
📱 Les cartes bancaires gratuites des banques mobiles
Les banques mobiles sont particulièrement connues pour proposer des cartes de crédit gratuites, elles ont été précurseuses sur le marché bancaire en lançant des cartes à autorisation systématique, ne permettant pas le découvert bancaire et limitant les interventions sur les comptes bancaires des clients, offrant la possibilité de cartes bancaires gratuites.
| Banque mobile | 💸 Prix et conditions | 🔥 Avantages |
|---|---|---|
Carte N26 Standard
|
0€/mois
|
|
Carte Revolut Standard
|
0€/mois
|
|
Carte Orange Standard
|
0€/mois
|
|
Données mises à jour en Avril 2024
💭 Comment obtenir une carte bancaire gratuite avec les banques en ligne ?
Les 4 principales banques en ligne du marché, Boursobank, Fortuneo, Hello Bank et Bforbank, se livrent une forte concurrence sur les offres de cartes de crédit gratuites : toutes proposent des cartes à autorisation systématique, la principale différence, les frais sur les transactions à l'étranger.
Boursorama Banque : la carte bancaire gratuite par excellence
Boursorama Banque, propose également une carte bancaire gratuite sans conditions de revenus mais celle-ci est soumise à des conditions d'utilisation pour rester gratuite. Les offres sous condition de revenus ne sont en revanche soumises à aucune condition d'utilisation pour rester gratuites.
|
| |
|---|---|---|
💶 Conditions de revenus |
|
|
💸 1er dépôt |
| |
Données mises à jour en Avril 2024
Avec l'offre Ultim, Boursorama Banque dispose de l'une des offres de carte bancaire gratuite les plus compétitives du marché : celle-ci garantit l'accès à une carte classique mais haut-de-gamme par ses garanties assurantielles et l'absence de frais à l'étranger avec des faibles conditions d'encours et sans aucune condition de versement mensuel minimum. Il suffit d'effectuer une opération par mois pour conserver la gratuité, une condition somme toute souple. Pratique pour voyager, c'est une carte sans frais à l'étranger.
L'offre Welcome de Boursorama, similaire est moins compétitive puisqu'elle s'accompagne d'une carte Visa Classic dotée de plafonds de retrait et de paiement limités.
Si vous êtes intéressés par les cartes bancaires de Boursorama, la banque propose une prime de bienvenue jusqu'à 150€ offerts à tous ces nouveaux inscrits.
Obtenir une carte bancaire gratuite chez Fortuneo
Pour obtenir une carte bancaire gratuite chez Fortuneo, le client est soumis à des conditions de revenus :
|
|
| |
|---|---|---|---|
| 💶 Conditions de revenus |
|
1 800€ de revenus nets mensuels |
à partir de 4 000€ de revenus nets mensuels Conditions de gratuité : versement mensuel de 4 000€ |
| 💸 1er dépôt |
| ||
Données mises à jour en Avril 2024
Obtenir une carte bancaire gratuite chez Axa Banque
Pour obtenir une carte Visa Classic ou Visa Premier chez Axa Banque, plusieurs conditions doivent être respectées :
|
|
| |
|---|---|---|---|
| 💶 Conditions de revenus |
|
|
|
| 💸 1er dépôt | A partir de 50€ | ||
Données mises à jour en Avril 2024
Obtenir une carte bancaire gratuite chez BforBank
Pour obtenir une carte Visa Premier gratuite chez BforBank, plusieurs conditions doivent être respectées:
| |
|---|---|
| 💶 Conditions de revenus |
|
| 💸 1er dépôt |
Aucun frais si parcours biométrique. Sinon, un virement de 50€ est requis. |
Données mises à jour en Avril 2024
Obtenir une carte bancaire gratuite chez Hello bank!
Helllo Bank propose une offre de carte bleue gratuite compétitive puisqu'il n'y a pas de condition d'utilisation pour que la carte reste gratuite. En outre, Hello bank! dispose d'une carte pour les revenus les plus modestes et est ouverte aux étudiants.
Les conditions de revenus sont les suivantes :
|
| |
|---|---|---|
| 💶 Conditions de revenus |
|
|
| 💸 1er dépôt |
à partir de 10€ | |
Données mises à jour en Avril 2024
💸 Coût moyen d’une carte bancaire
Chez les banques traditionnelles, le coût d'une carte classique à débit différé s’élève en moyenne à 45,19€ par an, contre 43,22€ en moyenne pour la version à débit immédiat. Pour une carte haut de gamme, il faut s’acquitter en moyenne de 127€ par an, contre 303€ pour les cartes Black de prestige.
Les banques en ligne font la différence sur les frais de tenue de compte et sur la carte bancaire. Les frais de tenue de compte sont nuls, alors qu’ils représentent un coût moyen annuel de 21,33€ pour les clients des banques traditionnelles (+ 2,24 % sur un an). La gratuité de la carte bancaire est également un atout pour faire des économies.
Il suffit d’additionner la moyenne des frais de tenue de compte et du prix d’une carte bancaire classique pour évaluer la source potentielle d’économies réalisable chaque mois. Toutefois, que se cache-t-il derrière les effets d’annonce ? Les banques en ligne proposent-elles vraiment des cartes bancaires gratuites ? En réalité, la gratuité dépend du respect des conditions de revenus, de dépôt ou d’utilisation.
Comparer les banques en lignePour comparer les offres des banques en ligne et les conditions de gratuité des cartes bancaires en détail, consultez notre comparatif des banques en ligne
🤔 FAQ - Cartes bancaires gratuites
Où trouver une carte bancaire gratuite ? Quelles banques en ligne en proposent ?
Toutes les banques proposent une carte bancaire gratuite : néobanques comme banques en ligne. L'offre bancaire peut être payante (comme chez Monabanq), mais celle-ci inclut systématiquement une carte bancaire. A contrario, les banques traditionnelles proposent uniquement des cartes bancaires payantes dont le prix varie en fonction de la gamme de la carte bancaire.
Quelle est la meilleure carte bancaire gratuite ?
La meilleure carte bancaire gratuite dépend de ce que recherche le client. Par exemple, si le client recherche la meilleure carte bancaire gratuite en termes de sécurité, le choix se penchera vers Fortuneo, dont l'opposition en cas de carte bancaire perdue ou volée est la plus simple.
Comment obtenir une carte bancaire gratuite en ligne ?
Il est possible d'obtenir une carte bancaire gratuite en ligne, cependant, celle-ci est soumise à des conditions. En effet, les banques en ligne demandent à leurs client de se justifier d'un revenu minimum (aux alentours de 1 200 € pour une carte bancaire classique). Les néobanques telles N26 ou Revolut proposent des cartes bancaires gratuites mais souvent très limitées.