Comparatif cartes bancaires : tarifs, conditions de revenus, offre de bienvenue

Les offres et acteurs bancaires référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus
carte bancaire gratuite
Dans quelle banque en ligne trouver une carte bancaire gratuite et selon les meilleures conditions ?

Les frais bancaires prélevés par les banques traditionnelles sont en partie le fait des coûts liés à la carte bancaire. Les frais annuels d'abonnement à la carte bancaire oscilleront en fonction de la carte contractée et de la banque choisie. Comment réaliser des économies sur ce type de frais bancaires ? Une réponse est apportée par les banques en ligne qui proposent pour la plupart des cartes bancaires gratuites.


Boursorama Banque : jusqu'à 130€ offerts !

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Boursorama Banque vous offre jusqu'à 130€ pour une première ouverture de compte ! Prêt à sauter sur l'occasion ?

⚙️ Comment ça marche ?

  • Offre valable pour toute ouverture de compte Welcome ou Ultim
  • Code à indiquer lors de l'inscription : BRSMBA
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Offre Monabanq : jusqu'à 120€ offerts en ouvrant votre compte !

Offre de bienvenue Monabanq

En ce moment, Monabanq vous offre jusqu'à 120€ de prime de bienvenue pour une première ouverture de compte.

Comment ça marche ?

  • une prime de 80€ pour une 1ère ouverture de compte
  • une prime de 40€ supplémentaires pour une carte Visa Premier ou Platinum
  • ouverture de compte sans conditions de revenus
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Banque en ligne : comparatif des cartes bancaires

 

Notre sélection des meilleures banques en ligne

  💳Cartes Bancaires disponibles Avis Clients 🔥 Avantages

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✔️ jusqu'à 130€ (ULTIM et WELCOME)
à partir de 0€/mois

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💳 Carte Welcome (gratuite)

 

  • Carte gratuite
  • Carte à autorisation systématique
  • Sans conditions de revenu
  • Débit immédiat
  • Assurance Visa Classic
  • Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois
  • Paiement à l'étranger gratuit
  • 1 retrait/mois à l'étranger gratuit

 

💳 Carte Ultim (gratuite)

 

  • Carte gratuite
  • Carte à autorisation systématique
  • Débit immédiat : sans conditions de revenu
  • Débit différé : 1 500 € de revenus mensuels nets ou 3 000€ d’épargne
  • Assurance Visa Premier
  • Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois
  • Paiement à l'étranger gratuit
  • 3 retraits/mois à l'étranger gratuits

 

💳 Carte Ultim Metal (9,90€/mois)

 

  • Carte Metal payante
  • Carte à autorisation systématique
  • Débit immédiat : sans conditions de revenu
  • Débit différé : 2 500 € de revenus mensuels nets ou 5 000€ d’épargne
  • Assurance Visa Premier + Protection des Moyens de paiement et appareils électroniques
  • Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois
  • Paiements et retraits à l'étranger 100% gratuits

 

Google Play : ⭐ 4,8/5
Apple Store : ⭐ 4,8/5

✔️ Offre complète de produits bancaires
✔️ Frais bancaires parmi les plus avantageux du marché
✔️ Cartes bancaires gratuites et sans condition de revenus

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✔️ jusqu’à 150€ offerts
à partir de 0€/mois

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💳 Carte Fosfo (gratuite)
  • Carte gratuite
  • Carte à autorisation systématique
  • Sans conditions de revenu
  • Débit immédiat
  • Assurance Visa Classic
  • Découvert autorisé dès 200€ après 6 mois
  • Paiements et retraits à l'étranger 100% gratuits
💳 Carte Gold Mastercard (gratuite)
  • Carte Gold gratuite
  • Débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenu : 1 800 € de revenus mensuels nets ou 10 000€ d’épargne
  • Assurance Gold Mastercard
  • Découvert autorisé dès 200€
  • Paiements et retraits à l'étranger 100% gratuits
💳 Carte World Elite Mastercard (gratuite)
  • Carte noire gratuite
  • Débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenu : 4 000 € de revenus nets mensuels et à verser chaque mois
  • Assurance World Elite Mastercard + Service de Conciergerie
  • Découvert autorisé dès 200€
  • Paiements et retraits à l'étranger 100% gratuits

Google Play : ⭐ 3,9/5
Apple Store : ⭐ 4,5/5

✔️ Une gamme de produits bancaires assez large
✔️ Une carte gratuite sans frais à l'étranger
✔️ Une offre de bourse attractive

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✔️ Hello Prime : 80€ offerts et 6 premiers mois offerts
✔️ Hello One :80€ offerts + carte gratuite
à partir de 0€/mois

 En savoir plus 

💳 Carte Hello One (gratuite)

 

  • Carte à autorisation systématique gratuite
  • Débit immédiat
  • Sans conditions de revenu
  • Pas de découvert autorisé
  • Retraits en zone euro gratuits
  • Retraits hors zone euro : 1,50%
  • Paiements partout dans le monde gratuits
  • Pas d'assurances carte bancaire

 

💳 Carte Hello Prime (5€/mois)

 

  • Carte à autorisation systématique payante
  • Débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenu : 1 000€/mois
  • Découvert autorisé négociable
  • Paiements et retraits partout dans le monde gratuits
  • Assurance Visa Premier

 

Google Play : ⭐ 3,7/5
Apple Store : ⭐ 3,2/5

✔️ Tarifs attractifs, la plupart des services du quotidien sont gratuits
✔️ Découvert autorisé
✔️ Gamme de produits très variée

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✔️ 80€ offerts avec une carte Visa Premier
à partir de 0€/mois
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💳 Carte Visa Classic (gratuite)

 

  • Visa Classic gratuite
  • Débit immédiat
  • Conditions de revenu : 1 200€/mois
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro : 1,95%
  • Assurance Visa Classic

 

💳 Carte Visa Premier (gratuite)

 

  • Carte Visa Premier gratuite
  • Débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenu : 1 600€/mois
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro : 1,95%
  • Assurance Visa Premier

 

💳 Carte Visa Infinite (200€/an)

 

  • Carte noire Visa Infinite à 200€/mois
  • Débit différé
  • Conditions de revenu : 4 000€/mois
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro : 1,95%
  • Assurance Visa Infinite + Service de Conciergerie

 

Google Play : ⭐ 3,6/5 / Apple Store : ⭐ 4,4/5

✔️ Une gamme de produits bancaires très vaste
✔️ Des cartes bancaires gratuites (Visa Classic et Premier) et une carte Visa Infinite accessible
✔️ Des frais bancaires peu élevés

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✔️ 120€ offerts
à partir de 3€/mois

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💳 Pratiq+ (3€/mois)

 

  • Visa Classic ou Visa Premier (+3€/mois)
  • Sans conditions de revenu
  • Découvert autorisé
  • Paiements et retraits en zone euro 100% gratuits
  • 3 retraits gratuits par an hors zone euro
  • Assurance Visa Classic ou Premier

 

💳 Uniq (6€/mois)

 

  • Visa Classic, Visa Premier (+3€/mois) ou Visa Platinum (+9€/mois)
  • Sans conditions de revenu
  • Découvert autorisé
  • Paiements et retraits en zone euro 100% gratuits
  • 25 retraits et 50 paiements gratuits par an hors zone euro
  • Assurance Visa Classic ou Premier
  • Assurance Moyens de paiements et appareils électroniques incluse

 

💳 Uniq+ (9€/mois)

 

  • Visa Classic, Visa Premier (+3€/mois) ou Visa Platinum (+9€/mois)
  • Sans condition de revenu
  • Découvert autorisé
  • Paiements et retraits 100% gratuits partout dans le monde
  • Assurance Visa Classic ou Premier
  • Assurance Moyens de paiements et appareils électroniques incluse

 

Google Play : ⭐ 4,8/5
Apple Store : ⭐ 4,6/5

✔️ Offres bancaires sans conditions de revenus
✔️ Large gamme de produits bancaires
✔️ Prêt immobilier disponible

Données mises à jour Octobre 2022

 

American Express Offre Spéciale : 1 an d'Amazon Prime offert + Carte Gratuite la 1ère année + 80€ remboursés

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American Express vous gâte pour toute première souscription de l'une de ses cartes bancaires : 1 an de gratuité de la carte, 1 an d'Amazon Prime offert + 80€ remboursés.

🔎 Comment ça marche ?

  • 1 an de gratuité de la carte bancaire American Express, puis 15€/mois
  • Bonus Carte Gold : jusqu’à 80€ remboursés + 1 an d'abonnement à Amazon Prime pour toute souscription à une American Express Gold
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Économiser sur ses frais bancaires

En moyenne, un Français client d’une banque de réseau dépense entre 60€ et 200€ de frais bancaires chaque année. Frais de tenue de compte, abonnement à la carte bancaire et assurance des moyens de paiement sont autant d'éléments qui pèsent sur la facture.

Dans ce contexte, les banques en ligne deviennent très attractives. Leurs coûts de fonctionnement moins élevés (pas d’agences physiques, démarches dématérialisées, etc.) leur permettent d’afficher des tarifs particulièrement bas.

À la clef : de véritables économies pour les clients des banques en ligne sur leurs frais bancaires.

Coût moyen d’une carte bancaire

Chez les banques traditionnelles, le coût d'abonnement une carte classique s’élève à environ 50€ par an. Pour une carte haut de gamme, il faut s’acquitter en moyenne d'une cotisation de plus de 100€/an, voire au-delà pour une carte noire.

Inversement, dans les banques en ligne, l'abonnement à la carte bancaire est gratuit, mais souvent sous conditions de revenu.

Additionner seulement la moyenne des frais de tenue de compte et du prix d’une carte bancaire classique pour évaluer la source potentielle d’économies réalisables chaque mois. Attention toutefois, la gratuité de la carte bancaire dépend du respect des conditions de revenus, de dépôt ou d’utilisation.

Comparer les banques en ligne Pour comparer les offres des banques en ligne et les conditions de gratuité des cartes bancaires en détail, consultez notre comparatif des banques en ligne !

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