Comparatif cartes bancaires : tarifs, conditions de revenus, offre de bienvenue

Les frais bancaires prélevés par les banques traditionnelles sont en partie le fait des coûts liés à la carte bancaire. Les frais annuels d'abonnement à la carte bancaire oscilleront en fonction de la carte contractée et de la banque choisie. Comment réaliser des économies sur ce type de frais bancaires ? Une réponse est apportée par les banques en ligne qui proposent pour la plupart des cartes bancaires gratuites.

Banque en ligne : comparatif des cartes bancaires

 

Notre sélection des meilleures banques en ligne

	💳Cartes Bancaires disponibles	⭐ Avis Clients	🔥 Avantages
jusqu'à 80€ offerts à partir de 0€/mois  Découvrir	💳 Carte Welcome (gratuite)   Carte gratuite Carte à autorisation systématique Sans conditions de revenu Débit immédiat Assurance Visa Classic Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois Paiement à l'étranger gratuit 1 retrait/mois à l'étranger gratuit   💳 Carte Ultim (gratuite)   Carte gratuite Carte à autorisation systématique Débit immédiat : sans conditions de revenu Débit différé : 1 500 € de revenus mensuels nets ou 3 000€ d’épargne Assurance Visa Premier Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois Paiement à l'étranger gratuit 3 retraits/mois à l'étranger gratuits   💳 Carte Ultim Metal (9,90€/mois)   Carte Metal payante Carte à autorisation systématique Débit immédiat : sans conditions de revenu Débit différé : 2 500 € de revenus mensuels nets ou 5 000€ d’épargne Assurance Visa Premier + Protection des Moyens de paiement et appareils électroniques Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois Paiements et retraits à l'étranger 100% gratuits	Google Play : ⭐ 4,8/5 Apple Store : ⭐ 4,8/5 Truspilot : ⭐ 4,2/5	Cartes bancaires gratuites et sans condition de revenus (en débit immédiat) Frais bancaires parmi les plus avantageux du marché Offre complète de produits bancaires (comptes bancaires et cartes, crédit, assurance, bourse etc.) Service client disponible et multicanal Offre de bienvenue et offre de parrainage parmi les plus généreuses du marché
✔️ jusqu’à 80€ offerts à partir de 0€/mois  Découvrir	💳 Carte Fosfo (gratuite) Carte gratuite Carte à autorisation systématique Sans conditions de revenu Débit immédiat Assurance Visa Classic Découvert autorisé dès 200€ après 6 mois Paiements et retraits à l'étranger 100% gratuits 💳 Carte Gold Mastercard (gratuite) Carte Gold gratuite Débit immédiat ou différé Conditions de revenu : 1 800 € de revenus mensuels nets ou 10 000€ d’épargne Assurance Gold Mastercard Découvert autorisé dès 200€ Paiements et retraits à l'étranger 100% gratuits 💳 Carte World Elite Mastercard (gratuite) Carte noire gratuite Débit immédiat ou différé Conditions de revenu : 4 000 € de revenus nets mensuels et à verser chaque mois Assurance World Elite Mastercard + Service de Conciergerie Découvert autorisé dès 200€ Paiements et retraits à l'étranger 100% gratuits	Google Play : ⭐ 3,9/5 Apple Store : ⭐ 4,5/5 Avis vérifiés : ⭐ 4,1/5	Aucun frais à l'étranger et retraits et paiements en devises illimités et sans frais Offre de bienvenue généreuse quand elle est boostée Seule banque en ligne avec Monabanq à proposer une vraie Gold Mastercard Seule banque en ligne avec une offre ultra-premium Mastercard World Elite gratuite Offre de bourse compétitive et facile d'accès (PEA, Compte-titres et PEA-PME) Crédit immobilier et Crédit conso (en partenariat avec Younited Credit) disponibles
Offre de bienvenue : ✔️ 80€ offerts + Hello Prime à 1€/mois à partir de 0€/mois  En savoir plus	💳 Carte Hello One (gratuite)   Carte à autorisation systématique gratuite (sous réserve d'un paiement ou un retrait par mois sinon 3€/mois) Débit immédiat Sans conditions de revenu Pas de découvert autorisé Retraits en zone euro gratuits Retraits hors zone euro : 1,50% Paiements partout dans le monde gratuits Pas d'assurances carte bancaire   💳 Carte Hello Prime (5€/mois)   Carte à autorisation systématique payante Débit immédiat ou différé Conditions de revenu : 1 000€/mois Découvert autorisé négociable Paiements et retraits partout dans le monde gratuits Assurance Visa Premier	Google Play : ⭐ 3,7/5 Apple Store : ⭐ 3,2/5	Tarifs attractifs, la plupart des services du quotidien sont gratuits Découvert autorisé Gamme de produits très variée Paiement Apple Pay, Paylib
✔️ jusqu'à 200€ offerts + 6 mois offerts  à partir de 0€/mois   Découvrir	💳 Carte BforBASIC (gratuite) Carte débit Visa Autorisation systématique Aucune condition de revenus Paiements en zone Euro gratuits et illimités  Retraits en zone Euro: 1 retrait gratuit/mois (puis 1€ par retrait) Paiements et retraits hors zone euro : 1,95% Pas d'assurance   💳 Carte BforZEN (4€/mois) Carte à débit immédiat Visa Autorisation systématique Aucune condition de revenus Paiements en zone Euro gratuits et illimités  Retraits en zone Euro : 5 retraits gratuit/mois (puis 1€ par retrait) Paiements et retraits hors zone euro : 1,95% Assurances et assistances : garantie décès/invalidité, retard de transport, retard de bagages, pert ou vol de bagages, responsabilité civile à l'étranger, véhicule de location, interruption et annulation de voyage et neige et montagne.	Google Play : ⭐ 3,6/5 / Apple Store : ⭐ 4,4/5	Une carte bancaire gratuite (BforBASIC) et une carte payante accessible (BforZEN) Des frais bancaires peu élevés Frais de paiement à l'étranger gratuit et illimité pour BforZEN Une carte virtuelle gratuite dans toutes les offres
✔️ 160€ offerts à partir de 3€/mois  Découvrir	💳 Pratiq+ (3€/mois)   Visa Classic ou Visa Premier (+3€/mois) Sans conditions de revenu Découvert autorisé Paiements et retraits en zone euro 100% gratuits 3 retraits gratuits par an hors zone euro Assurance Visa Classic ou Premier   💳 Uniq (6€/mois)   Visa Classic, Visa Premier (+3€/mois) ou Visa Platinum (+9€/mois) Sans conditions de revenu Découvert autorisé Paiements et retraits en zone euro 100% gratuits 25 retraits et 50 paiements gratuits par an hors zone euro Assurance Visa Classic ou Premier Assurance Moyens de paiements et appareils électroniques incluse   💳 Uniq+ (9€/mois)   Visa Classic, Visa Premier (+3€/mois) ou Visa Platinum (+9€/mois) Sans condition de revenu Découvert autorisé Paiements et retraits 100% gratuits partout dans le monde Assurance Visa Classic ou Premier Assurance Moyens de paiements et appareils électroniques incluse	Trustpilot : ⭐ 3,9/5 Google Play : ⭐ 4,8/5 Apple Store : ⭐ 4,6/5	Offres bancaires sans conditions de revenus Service client disponible en semaine jusqu'à 21h et le samedi, conseillers téléphoniques basés en France Livret non-règlementé boosté Rentabilis Prêt perso, Livret A, LDDS, Assurance-vie, PEA, Compte-titres

Données mises à jour Avril 2024

 

Économiser sur ses frais bancaires

En moyenne, un Français client d’une banque de réseau dépense entre 60€ et 200€ de frais bancaires chaque année. Frais de tenue de compte, abonnement à la carte bancaire et assurance des moyens de paiement sont autant d'éléments qui pèsent sur la facture.

Dans ce contexte, les banques en ligne deviennent très attractives. Leurs coûts de fonctionnement moins élevés (pas d’agences physiques, démarches dématérialisées, etc.) leur permettent d’afficher des tarifs particulièrement bas.

À la clef : de véritables économies pour les clients des banques en ligne sur leurs frais bancaires.

Coût moyen d’une carte bancaire

Chez les banques traditionnelles, le coût d'abonnement une carte classique s’élève à environ 50€ par an. Pour une carte haut de gamme, il faut s’acquitter en moyenne d'une cotisation de plus de 100€/an, voire au-delà pour une carte noire.

Inversement, dans les banques en ligne, l'abonnement à la carte bancaire est gratuit, mais souvent sous conditions de revenu.

Additionner seulement la moyenne des frais de tenue de compte et du prix d’une carte bancaire classique pour évaluer la source potentielle d’économies réalisables chaque mois. Attention toutefois, la gratuité de la carte bancaire dépend du respect des conditions de revenus, de dépôt ou d’utilisation.

Comparer les banques en ligne Pour comparer les offres des banques en ligne et les conditions de gratuité des cartes bancaires en détail, consultez notre comparatif des banques en ligne !