Fortuneo Banque propose une offre complète de services bancaires : compte courant, produits d’épargne, crédit immobilier, prêt personnel, bourse, etc. Grace à Fortuneo, choisissez une carte adaptée à votre profil pour 0€. Retrouvez le détail des offres Fortuneo.
🛎️ Offres |
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💸 Tarifs |
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🎁 Offre de bienvenue |
✔️ jusqu’à 160€ offerts |
⭐ Avis |
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👍 Avantages |
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👎 Inconvénients |
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Données mises à jour Février 2024
Fortuneo : l'offre de compte et carte bancaire
Fortuneo fait figure d'exception sur le marché des banques en ligne, avec une offre 100% gratuite. En effet, les trois cartes commercialisées par Fortuneo sont proposées gratuitement, avec ou sans conditions de revenus. Les cartes bancaires proposées par Fortuneo sont les suivantes : la carte fosfo (CB Mastercard), la carte gold (Gold CB Mastercard) et la carte elite (World Elite CB Mastercard).
Fortuneo fait donc partie des rares banques à proposer une carte aussi premium que la Mastercard noire gratuitement. On aime en outre l'absence de frais à l'étranger, faisant de Fortuneo une banque idéale pour voyager ou pour s'expatrier.
Les cartes bancaires Fortuneo
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💳 Type de Carte |
Carte Mastercard Standard |
Carte Gold Mastercard |
Carte World Elite Mastercard |
💰 Choix du Débit |
✔️ Débit immédiat | ❌ Débit Différé | ||
📑 Conditions de revenus |
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1 800€ de revenus nets mensuels |
à partir de 4 000€ de revenus nets mensuels Conditions de gratuité : versement mensuel de 4 000€ |
💰 Premier dépôt |
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💶 Plafonds retraits |
500€/7j |
1 600€/7j | |
🛒 Plafonds paiement |
3 000€/7j | ||
💸 Découvert Autorisé |
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Données mises à jour Février 2024
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Paiement sécurisé avec la carte virtuelle
Fortuneo propose une solution de paimement sécurisé avec leur e-carte virtualis. Le principe est simple, il s'agit d'une carte éphémère qui permet de réaliser des achats en ligne sécurisés. Le client peut effectuer une demande en ligne depuis son espace personnel ou via l'application Fortuneo.
Avec le paiement sécurisé Fortuneo, vous avez le choix sur :
- le montant maximum à mettre sur la carte
- la durée de validité de la carte
Tarifs des opérations courantes chez Fortuneo
Avec l'ouverture d'un compte bancaire chez Fortuneo Banque, trois cartes bancaires différentes peuvent être proposées gratuitement sous certaines conditions : une CB Mastercard, une Gold CB Mastercard ou même une World Elite CB Mastercard.
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💰 Les frais à la loupe |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.07 🚩 Découvert non autorisé : 0.16 ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : 0,1% min. 23€ + frais de change : 0,1% min. 15€ |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.07 🚩 Découvert non autorisé : 0.16 ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : 0,1% min. 23€ + frais de change : 0,1% min. 15€ |
☑️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€/an ☑️ Frais à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Gratuits et illimités ✈️ Paiements à l'étranger : ✔️ Gratuits et illimités ☑️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.07 🚩 Découvert non autorisé : 0.16 ☑️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : 0,1% min. 23€ + frais de change : 0,1% min. 15€ |
Données mises à jour Février 2024
Actuellement, Fortuneo propose une offre de bienvenue: ✔️ jusqu’à 160€ offerts pour tous ses nouveaux clients à l'ouverture d'un compte avec une Gold Mastercard. Le code FTN0424 permet de bénéficier de cette prime lors de l'ouverture d'un compte, sous réserve de respecter les conditions d’octroi : versement minimum demandé (selon la carte choisie) et 5 paiements avec la carte bancaire durant un certain laps de temps.
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Comment ouvrir un compte bancaire chez Fortuneo ?
L'ouverture d'un compte bancaire Fortuneo s'effectue en ligne, et il n’est pas nécessaire de quitter sa banque actuelle. Les différentes étapes à réaliser pour ouvrir un compte chez Fortuneo sont les suivantes :
- remplir le formulaire en ligne ;
- valider la demande avec le code reçu par SMS ;
- transmettre les pièces justificatives par voie électronique (le dossier peut aussi être envoyé par courrier).
- Documents à fournir pour ouvrir un compte bancaire chez Fortuneo :
- une pièce d'identité en cours de validité : carte nationale d’identité ou passeport ;
- un justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d’électricité ou de gaz, avis d’imposition, taxe d’habitation, facture de téléphone ou internet, etc ;
- un RIB provenant d’un autre compte bancaire détenu dans un établissement situé en France (compte courant ou livret d'épargne);
- un justificatif de revenus : les 2 derniers bulletins de salaire pour un salarié ou le dernier avis d’imposition pour un non salarié ;
- une signature usuelle sur feuille blanche (dans le cas une souscription en ligne) ;
- un chèque de dépôt (pour une demande par courrier) de 300 €.
Le bonus de ✔️ jusqu’à 160€ offerts proposé par Fortuneo sera ensuite versé sous 1,5 mois, une fois la réalisation des 5 paiements par carte bancaire constatée.
Investissement, Prêt et Épargne : avis sur les produits bancaires Fortuneo
La bourse en ligne avec Fortuneo
Apprendre à passer des ordres de bourse pour investir est possible avec les différentes offres de bourse de Fortuneo. Fortuneo offre jusqu’à 100 ordres pour toute première ouverture (ou transfert) de compte. Fortuneo a obtenu le Label d'Excellence (Prix décerné par les Dossiers de L’Epargne 2022) pour son compte-titres O courtage..
Fortuneo définit 4 profils d’investisseurs, et donc 4 offres de bourse différentes : 2 offres pour débuter en bourse sans trop de conditions (0 courtage et Optimium) ainsi que 2 offres pour les traders (Trader Actif et Trader 100 ordres).
0 Courtage | Optimum | Trader Actif | Trader 100 ordre | |
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Frais de courtage | 0 € sur les 2 premiers ordres jusqu'à 10 000 € et 20€ à partir du 3ème. 0,20 % TTC pour un ordre inférieur à 10 000 € sur le montant total de l’ordre. | 1,95 € TTC par transaction jusqu'à 500 €, 3,90 € entre 500 et 2 000 € et 0,20 % TTC sur le montant total de l’ordre au-delà. | 9,50 € TTC par transaction jusqu'à 10 000 € et 0,12 % TTC sur le montant total de l’ordre au-delà. | 6,50 € TTC par transaction jusqu'à 100 000 € et 0,10 % TTC sur le montant total de l’ordre au-delà. |
Droit de garde | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Abonnement mensuel | Gratuit (Minimum de 50 000 € d'encours(1)) | Gratuit (Sans conditions minimum d'encours ou de transactions) | Gratuit (Minimum 30 transactions / mois ou 90 transactions sur les 3 derniers mois(2)) | Gratuit (Minimum 100 transactions / mois ou 300 transactions sur les 3 derniers mois(3)) |
(1)120€ prélevés par trimestre civil en cas de non respect d'un encours minimum de 50 000€ en fin de trimestre civil (titres et espèces).
(2)59,80€ prélevés par mois si moins de 30 transactions par mois ou moins de 90 transactions sur les 3 derniers mois.
(3)3 € prélevés au titre des ordres exécutés ainsi qu'une compensation de 6,50€ au titre des ordres non exécutés si moins de 100 transactions par mois ou moins de 300 sur les 3 derniers mois.
Prêt immobilier et crédit Fortuneo
Fortuneo fait partie des banques en ligne proposant une solution de crédit immobilier à ses clients.
Il est, en effet, possible de souscrire un prêt immobilier pour un montant compris en 100 000 € et 1 000 000 € avec des taux fixes entre 7 et 25 ans. Il n’y a pas de frais de dossier ni de frais de remboursement anticipé (sauf en cas de rachat du prêt par un établissement externe).
Sur le site internet de Fortuneo, il est possible de faire une simulation en ligne de son prochain crédit immobilier et même de déposer directement une demande de crédit immobilier. Le client peut alors suivre l’avancée de son dossier via un espace de sécurité. Au 5 août 2020, Fortuneo propose un taux fixe de 1,34% (TAEG) sur 15 ans, frais de garantie et assurance comprise, pour un crédit immobilier de 200 000 €.
4 étapes sont nécessaires pour souscrire un crédit immobilier chez Fortuneo :
- remplir le questionnaire pour obtenir immédiatement une simulation de financement ;
- affiner le besoin via un module de personnalisation ;
- choisir la proposition commerciale ;
- transmettre les pièces justificatives numérisées (ou par courrier).
Crédit à la consommation Fortuneo x Younited CreditFortuneo a développé un partenariat avec l'établissement de crédit entre particuliers Younited Credit, permettant à ses clients de profiter de taux préférentiels lors de la souscription d'un prêt personnel.
L'épargne Fortuneo : tous les livrets Fortuneo
Fortuneo propose 2 livrets d’épargne réglementés :
- un Livret A : un placement sans risque dont le taux est fixé à 2 % (en vigueur au 01/08/2022), plafonné à 22 950 € ;
- un LDDS (Livret de Développement Durable et solidaire) : une épargne sans risque, disponible à tout moment dont le taux est fixé à 0,75 %, plafonné à 12 000 €.
Si Fortuneo ne propose pas de Plan Epargne Logement (PEL) ni de Compte Epargne Logement (CEL), qui sont eux aussi réglementés, elle propose par contre un Livret + dont les principales caractéristiques sont les suivantes :
- Taux de rémunération du compte de 0,30 % brut par an ;
- plafond de 10 millions € ;
- aucuns frais d'ouverture ni de fermeture ;
- aucuns frais de gestion ;
- épargne disponible à tout moment ;
- dépôt minimum de 10 €.
Fortuneo propose également le Livret + Enfant avec notamment :
- taux de rémunération du compte de 1 % brut par an ;
- plafond de 10 000 € ;
- aucuns frais d'ouverture ou de fermeture ;
- aucuns frais de gestion ;
- épargne disponible à tout moment ;
- dépôt minimum de 10€.
La banque propose deux types de gestion : la gestion sous mandat et la gestion libre. Le client est libre de placer ses fonds comme il le souhaite ou de faire appel à des professionnels.
Attention: les performances passées ne préjugent pas des performances futures !
Contacter Fortuneo : le service client de Fortuneo
Le service client de Fortuneo est joignable selon différentes modalités avec des lignes téléphoniques dédiées à leurs produits : pour en savoir plus, rendez-vous sur notre guide service client Fortuneo.
📞 Appeler le service client | ☎️ 02 98 00 29 00 Du lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 9h à 18h |
📧 Messagerie sécurisée | Depuis votre application Fortuneo, rendez-vous sur l'espace Messagerie sécurisée. Un conseiller Fortuneo reviendra vers vous dans les plus brefs délais |
📱 Réseaux Sociaux |
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Formulaire de contact disponible en ligne | |
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Données mises à jour Mars 2024
Vous souhaitez cloturer votre compte Fortuneo ? Pour la cloture de votre compte Fortuneo, la démarche est très simple. Il vous suffit d'envoyer un courrier en recommandé avec accusé de réception. Vous pouvez faire la démarche en ligne depuis votre espace personnel Fortuneo, en allant dans la rurbique "Formulaires", puis "Compte bancaire".
L’offre de parrainage chez Fortuneo
Fortuneo fait de son offre de parrainage un axe de développement important ; offre qui peut s'avérer très intéressante pour le parrain. En effet, si un nouveau client ouvre un compte par l’intermédiaire d’une offre de parrainage Fortuneo, jusqu'à 130€sont reversés au parrain (offre valable jusqu’au 31/12/2022). Pour le filleul, il touchera le bonus de bienvenue de ✔️ jusqu’à 160€ offerts proposé lors de sa souscription (valable jusqu'au 31 Décembre 2022).
🎁 Offre de parrainage |
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🔥 Code Parrainage | 13503839 |
🦆 Parrain : conditions pour parrainer |
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🐤 Filleul : produits bancaires éligibles |
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📝 Conditions pour être parrainé |
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🔎 En savoir plus | Profitez du parrainage Fortuneo |
Données mises à jour Mars 2024
Notre avis complet sur la banque en ligne Fortuneo
La banque en ligne Fortuneo propose des offres à petits prix, assortie d'une application mobile fonctionnelle et d'un service client à distance réactif.
Grâce à son offre de compte courant 100% gratuite, secondée par une offre de produits secondaires compétitives, Fortuneo a su séduire le public français et se hisser en place de leader de la banque en ligne
Petit point négatif concernant l'application Fortuneo, on regrette notamment son design quelque peu désuet et une gamme de produits d'épargne réglementés plutôt restreinte (pas de PEL ni de CEL).
Vous hésitez entre Fortuneo et Boursorama banque ? Les deux banques ont des offres similaires, et peuvent être difficiles à départager. Pour vous aider, consultez notre guide comparatif entre Fortuneo et Boursorama banque.
👍 Avantages | 👎 Inconvénients |
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Données mises à jour Février 2024
🔎 En savoir plus sur Fortuneo
💳 Quelle est le plafond de virement Fortuneo ?
Si vous réalisez des virements classiques ou instantanés avec votre carte Fortuneo, voici les plafonds appliqués :
- 5 opérations par jour
- 20 opérations par mois
- 6 000 € par opération dans la limite de 10 000 € par semaine
Si vous souhaitez augmenter votre plafond, vous pouvez contacter le service client de Fortuneo afin d'en parler à un conseiller.
🏦 Fortuneo, filiale de quelle banque ?
La néobanque Fortuneo est la filiale de la banque Crédit Mutuel, détenu par le groupe Arkéa.
🗳️ Chèque de banque Fortuneo, comment ça marche ?
Fortuneo propose un service de chèque en ligne. Vous pouvez envoyer un chèque de banque en ligne directement depuis votre espace personnel Fortuneo, dans la rubrique "Chèque et chèquier". Vous n'avez plus qu'à remplir les caractéristiques de votre chèque ainsi que le mode d'envoi.
Vous souhaitez faire une commande de chéquier Fortuneo ? Vous pouvez le faire directement sur votre espace client en quelques clics.
💵 Peut-on faire un dépôt d'espèce avec Fortuneo ?
Non, vous ne pouvez pas déposer d'espèce sur votre compte courant Fortuneo. Vous pouvez cependant alimenter votre compte grâce au dépôt de chèque.
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