L'Agence en ligne de BNP Paribas : offres, avis et contact Présentation de l'agence en ligne BNP Paribas et avis

L’Agence en ligne de BNP Paribas est une agence dématérialisée, 100% en ligne, qui complète le réseau d’agences physiques de BNP Paribas. Elle n’est donc pas une banque en ligne à proprement parler, mais elle permet tout de même aux usagers de réaliser des opérations en ligne et d’accéder à un maximum de produits bancaires, dont certains à des tarifs plus avantageux qu'en agence physique.

Les données de la fiche de L'Agence en Ligne de BNP Paribas sont à jour du 29 octobre 2018.

Agence en ligne de BNP Paribas : présentation

Fiche d’identité

L'Agence en ligne de BNP Paribas
Filiale de BNP Paribas
Création 2009 : sous le nom de NetAgence
2013 : sous le nom de L'Agence en ligne de BNP Paribas
Slogan « La banque d'un monde qui change »
Service client 08 20 82 00 01 (0,12 €/ minute + coût de l'appel)
Siège social 16 boulevard des Italiens
75009 Paris
Site internet https://mabanque.bnpparibas/fr/agence-en-ligne

Histoire de l’Agence en ligne de BNP Paribas

L’histoire de l’Agence en ligne par BNP Paribas débute en 2009. Nommée initialement NetAgence, cette agence entièrement dématérialisée participe à la stratégie omnicanale de BNP Paribas, à savoir se rendre accessible via différents canaux, physiques comme digitaux. Cette agence digitale fonctionne en réalité comme une extension en ligne de l’offre standard que propose BNP Paribas à ses clients dans son réseau d’agences physiques, et ne constitue donc pas une banque en ligne à proprement parler.

la NetAgence de BNP Paribas

L’intérêt pour l’usager est alors surtout pratique puisqu’il peut accéder aux services bancaires en ligne et ouvrir un compte courant depuis son ordinateur, sa tablette ou son smartphone. Toutefois, pour communiquer avec un conseiller bancaire, il faut toujours passer par l’espace personnel sur le site de BNP Paribas.

En 2013, BNP Paribas lance Hello bank!, une véritable banque en ligne commercialisant une offre adaptée à une nouvelle clientèle. Dans le même temps, NetAgence devient l’Agence en ligne de BNP Paribas, afin de bien différencier les deux services.

Différences entre l’Agence en ligne de BNP Paribas et une agence classique

La valeur ajoutée de l’Agence en ligne de BNP Paribas réside dans le fait qu’il s’agit d’une véritable agence 100 % digitale, ce qui lui permet de présenter toutes les offres commercialisées par BNP Paribas. Autrement dit : c’est seulement la relation client qui est dématérialisée, afin d'être enrichie. On peut alors citer plusieurs avantages :

  • sur les tarifs : les clients accèdent à une carte de paiement qui est remboursée sous conditions d’utilisation ;
  • sur le service client : les usagers peuvent prendre contact avec un conseiller bancaire à des horaires élargis, du lundi au vendredi entre 8h et 20h et le samedi de 9h à 18h ;
  • sur la joignabilité des conseillers : les clients peuvent joindre leur conseiller sur de nombreux canaux (par email, par téléphone directement, par webcam ou par messagerie sécurisée par le biais de l’espace-client).
 

Agence en ligne de BNP Paribas: détail des offres et tarifs

Tarifs d’un compte courant classique

Ouvrir un compte bancaire dans l’Agence en ligne de BNP Paribas permet de bénéficier de certains avantages tarifaires, même si la plupart des prix restent identiques à ceux pratiqués dans une agence physique du réseau BNP Paribas.

Bon à savoir : une offre de bienvenue exceptionnelle jusqu'au 30 novembreJusqu'au 30 novembre 2018 inclus, BNP Paribas propose une offre de bienvenue spéciale : pour l'ouverture d'un compte courant dans l'Agence en Ligne BNP Paribas ou dans une agence de réseau, la carte bancaire ainsi que les "services essentiels" du pack Esprit Libre de BNP Paribas sont gratuits pendant en an. Consultez notre article dédié à l'offre de bienvenue BNP Paribas.

Tarifs des opérations courantes chez L'Agence en ligne de BNP Paribas
Abonnement banque en ligne Gratuit
Notification SMS 2 € / mois
(15 SMS)
Carte Visa Electron 38 € / an
Carte Visa Classic Gratuite ou 44,40 € / an*
Carte Visa Premier Gratuite ou 134 € / an*
Carte Visa Infinite 340 € / an
Retrait DAB hors réseau 1 € / retrait à partir du 4ème dans le mois
Prélèvement SEPA Gratuit
Virement SEPA agence : 3,90 € / virement
en ligne : Gratuit
Versement minimum à l’ouverture 300 €
Frais de tenue de compte 2,50 € / mois

*Sur demande, pour les clients de l’Agence en ligne, les cartes Visa Classic et Visa Premier sont remboursées respectivement au-delà de 8 400 € et de 12 000 € de dépenses annuelles effectuées avec la carte bancaire.

L’Agence en ligne de BNP Paribas propose par ailleurs l’ouverture en ligne d’un compte individuel mais aussi d’un compte collectif comme un compte-joint avec plusieurs titulaires.

Les Formules Esprit Libre : l’offre groupée de services avec l'Agence en ligne de BNP Paribas

Bon à savoir : une offre de bienvenue exceptionnelle jusqu'au 30 novembreJusqu'au 30 novembre 2018 inclus, les "services essentiels" du pack Esprit Libre de BNP Paribas sont gratuits pendant en an. Consultez notre article dédié à l'offre de bienvenue BNP Paribas.

L’Agence en ligne de BNP Paribas permet également d’accéder aux Formules Esprit Libre de BNP Paribas : une offre groupée de services bancaires couplés à des avantages tarifaires tels que :

  • 5% minimum sur le tarif standard pour les « Essentiels » ;
  • 10% de réduction minimum sur le tarif standard pour les « Optionnels » ;
  • la gratuité des « services bancaires complémentaires » ;
  • 10% de réduction supplémentaire sur le tarif de la carte bancaire principale dans Esprit Libre en cas d'engagement de domiciliation de revenus.

Grille tarifaire des Formules Esprit Libre de BNP Paribas
Formules Cartes bancaires Coût annuel
Découverte
(16-17 ans)
  • Visa Plus
  • Visa Electron
  • Gratuite
  • Gratuite
Initiative (18-24 ans)
  • Visa Plus
  • Visa Electron
  • Visa Classic
  • Visa Premier
  • 23,40 €
  • 32,16 €
  • 35,40 €
  • 84,24 €
Référence, Premier, Inifinite
(dès 25 ans)
  • Sans carte
  • Visa Electron
  • Visa Classic
  • Visa Premier
  • Visa Infinite
  • 78,36 €
  • 72,60 €
  • 78,84 €
  • 173,40 €
  • 369,12 €
Services complémentaires
  • Cascade
  • Solde Messagerie Service
  • 2 virements permanents agence
  • 2 chèques de banque par an
Gratuit

Les cartes bancaires disponibles chez l’Agence en ligne de BNP Paribas

L’Agence en ligne de BNP Paribas commercialise de nombreuses cartes bancaires adaptées aux besoins et usages de chacun :

  • carte Visa Electron : carte de paiement et de retrait à autorisation systématique ;
  • carte Visa Classic : carte internationale standard ;
  • carte Visa Premier : carte internationale haut de gamme ;
  • carte Visa Infinite : carte internationale prestige ;
  • carte BNP NET : carte pour régler ses achats en ligne ;
  • carte Cirrus : carte de retrait compatible avec le réseau MasterCard ;
  • carte Visa Plus : carte de retrait uniquement ;
  • carte Livret A : carte rattachée au compte épargne Livret A ;
  • carte Livret Jeune : carte de retrait pour les 12-17 ans ;
  • carte MYB’S : carte de paiement et de retrait pour les 12-17 ans ;
  • carte Green American Express : carte de paiement internationale standard ;
  • carte Gold American Express : carte de paiement internationale haut de gamme ;
  • carte Platinium American Express : carte de paiement internationale d’exception.

Les plafonds de retraits et de paiements varient selon les cartes proposées :

Plafonds des principales cartes bancaires de L'Agence en ligne de BNP Paribas
  Plafond de paiements
/ 30 jours
Plafond de retraits
/ 30 jours
Visa Electron 1 000 € 450 €
Visa Classic 2 500 € 500 €
BNP Net 2 500 € 500 €
Visa Premier 8 000 € 2 000 €
Visa Infinite 10 000 € 4 000 €

Agence en ligne de BNP Paribas : autres produits bancaires

L’offre de crédits de l'Agence en ligne de BNP Paribas

Les crédits à la consommation

On retrouve chez l'Agence en ligne de BNP Paribas tout l’éventail des crédits à la consommation, notamment :

Les crédits à la consommation de l'Agence en ligne de BNP Paribas
Auto
  • Le prêt auto ;
  • Le prêt auto écolo ;
  • Le permis à 1 € / jour ;
  • Le prêt premier véhicule.
Travaux
  • Le prêt travaux ;
  • Le prêt Energibio ;
  • Le financement des travaux de rénovation.
Etudiants
  • Le prêt étudiants ;
  • Le prêt étudiant entrepreneur ;
  • Le prêt apprentis ;
  • Prelib’campus ;
  • Le prêt MIPE (financement d’un micro ordinateur portable).
Moments de vie
  • Le prêt Jeunes actifs (18-29 ans) ;
  • Le prêt Mariage ;
  • Le prêt Baby ;
  • Le prêt Départ à la retraite ;
  • Le prêt Premiers salaires.
Consommation
  • Le prêt divers ;
  • Le prêt digital ;
  • Le prêt regroupement de crédits à la consommation.
Crédits renouvelables
  • Aurore ;
  • Provisio.

Ces emprunts peuvent aller jusqu’à 75 000 € et être remboursables jusqu’à 108 mois.

Les crédits immobiliers

L'Agence en ligne de BNP Paribas propose également différents emprunts immobiliers, notamment :

Les prêts immobiliers
  • Le prêt immobilier à taux fixe ;
  • Le prêt immobilier à taux variable ;
  • Le prêt relais ;
  • Le prêt relais-acquisition ;
  • Le prêt immobilier in fine.
Les prêts aidés
  • Le prêt à taux zéro ;
  • L’éco-prêt à taux zéro ;
  • Le prêt Plan Epargne Logement ;
  • Le prêt Compte Epargne Logement ;
  • Les prêts réglementés PC/PAS.

Les financements et les formules locatives auto

Parmi les opportunités de financement ou de location d'un véhicule automobile, l'Agence en ligne de BNP Paribas propose différentes formules :

  • le Prêt Personnel Auto ;
  • la Location avec Option d'Achat (LOA) ;
  • la Location Longue Durée (LDD).

Les produits d’épargne de l'Agence en ligne de BNP Paribas

Comptes et livrets d’épargne

L’Agence en ligne de BNP Paribas propose de nombreux livrets d’épargne :

  • livret A : taux à 0,75 % et plafond limité à 22 950 € ;
  • livret A Baby : taux à 0,75 % et produit réservé aux enfants âgés de moins d'un an ;
  • livret Jeune : taux à 2 %, réservé aux 12-25 ans et plafond limité à 1 600 € ;
  • livret d’épargne populaire (LEP) : taux à 1,25 % jusqu’à 7 700 € d’encours ;
  • livret de développement durable et solidaire (LDDS) : taux à 0,75 % et plafond limité à 12 000 € ;
  • compte épargne : taux à 0,10 % sans plafond de versement ;
  • compte épargne vacances : taux à 0,10 % sans plafond de versement, avec avantages exclusifs sur le site voyages-sncf.com ;
  • compte épargne innovation : taux à 2 % jusqu’à 1 600 € d’encours, au-delà, le taux est de 0,15 %.

Epargne logement

En matière d’épargne logement, l’offre classique de l'Agence en ligne BNP Paribas regroupe :

  • le Plan d’épargne logement (PEL) : taux à 1 % brut / an (hors prélèvements sociaux) avec un plafond limité à 61 200 € ;
  • le Compte Epargne logement (CEL) : taux à 0,50 % brut / an (hors prélèvements sociaux) avec un plafond limité à 15 300 €.

Epargne à terme

Différentes offres de comptes de dépôt à terme sont disponibles avec L'agence en ligne de BNP Paribas :

  • Potentiel 1.2.3 : versement initial minimum de 2 000 €, sans plafond et sans possibilité de faire un versement ultérieur. Le compte épargne à terme s’étend sur 3 ans avec un taux de rentabilité progressif : 0 % la 1e année, 0,1 % la 2e année et 0,2 % la 3e année ;
  • Potentiel Marché : versement initial minimum de 7 500 €, sans plafond et sans possibilité de faire un versement ultérieur. L’échéance varie entre 1 mois et 2 ans.

Assurance-vie

L’agence en ligne de BNP Paribas propose l'accès à plusieurs contrats d’assurance-vie :

  • BNP Paribas Multiplacements 2 : taux servi sur le fonds en euros en 2017 de 1,70 % ;
  • BNP Paribas Multiplacements Avenir (contrat dédié à la constitution d’un capital pour un enfant) : taux servi sur le fonds en euros en 2016 de 1,85 % ;
  • Plan Epargne Retraite Populaire (PERP) : taux de rendement annuel 2016 net de frais de 1,50 % ;
  • BNP Paribas Avenir Retraite : contrat accessible dès 50 € de dépôt, les versements étant libres avec un minimum de 50 €.

Placements immobiliers

L’agence en ligne de BNP Paribas offre plusieurs solutions de placements immobiliers pour l’épargne de ses clients :

  • OPCI Diversipierre : performance de 6,69 % en 2017 ;
  • SCPI Accimo Pierre : le prix de souscription est de 197 € et la distribution annuelle par parts s’élève à 7,98 € au 31/12/2017.

Les placements financiers

L’Agence en ligne de BNP Paribas propose différents placements financiers :

  • le compte d’instruments financiers (CIF) : aucune limite de versements, aucun frais d’adhésion, tous les supports sont éligibles (actions, obligations, warrants, bons, certificats, trackers, etc.) ;
  • le plan d’épargne en actions (PEA) : plafond limité à 150 000 €, frais d’adhésion de 16 €, supports limités aux actions françaises et européennes (certains OPC éligibles) ;
  • le plan d’épargne en actions PME (PEA-PME) : cumulable avec un PEA, son plafond est limité à 75 000 € et les supports éligibles concernent uniquement les actions françaises et européennes de PME ou d’ETI.

Pour les investisseurs, plusieurs formules de bourse en ligne sont accessibles, adaptées à différents profils :

Frais de bourse de L'Agence en ligne de BNP Paribas
  Bourse Essentiel Bourse Start Bourse Active
Frais de gestion Gratuit Gratuit si 5 ordres / an exécutés
(sinon 75 €)
Gratuit si 9 ordres / an exécutés
(sinon 150 €)
Frais de courtage en ligne
  • 0,55 % de 1 à 5 ordres ;
  • 0,495 % de 6 à 15 ordres ;
  • 0,44 % au-delà de 15 ordres.
  • 5,99 € / ordre jusqu’à 1 500 € ;
  • 10,99 € / ordre jusqu’à 3 000 € ;
  • 0,48 % au-delà.
  • 17,99 € / ordre jusqu’à 8 000 € ;
  • 0,35 % au-delà.
Droits de garde annuels 0,28 % 0,298 %
(gratuit dès le premier ordre exécuté)
Gratuit
Frais d’inactivité Gratuit Gratuit Gratuit

Les offres Bourse Start et Bourse Active permettent, en plus des outils et des services de base, de bénéficier des dispositifs The Screener (vision complète signée par des analystes professionnels), Smartstops (estimation des pertes à court et à moyen terme) et Liste Personnelle (créer des listes pour tester des stratégies d’investissement).

Les contrats d’assurance

L’Agence en ligne de BNP Paribas distribue enfin plusieurs types de contrats d’assurance :

Assurance habitation
  • Assurance habitation ;
  • Protection habitat télésurveillance ;
  • Protection habitat vidéosurveillance ;
  • Protection investisseur locatif ;
  • Assurance de votre prêt immobilier ;
  • Assurance de votre prêt travaux.
Assurance véhicule
  • Assurance auto ;
  • Assurance moto / cyclo ;
  • Assurance de votre prêt auto.
Assurance appareils mobiles
et instruments de paiement
  • Assurance des appareils mobiles ;
  • Assurance des instruments de paiement et effets personnels.
Assurance famille et santé
  • Assurance scolaire ;
  • Complémentaire santé ;
  • Assurance santé des étudiants à l’international ;
  • Assurance chiens chats ;
  • Assurance de votre prêt étudiant.
Assurance prévoyance
  • Protection Accidents de la vie ;
  • BNP Paribas Protection familiale ;
  • Protection Vie active ;
  • Protection Epargne ;
  • BNP Paribas Obsèques ;
  • Assistance Rapatriement de corps.

Agence en ligne de BNP Paribas : offre de parrainage et bons plans

Il exite un parrainage chez L’Agence en ligne de BNP Paribas, la banque offre une prime de parrainage de 80 €. Le parrain peut cumuler jusqu'à 3 primes par an, sachant qu’il faut respecter une période de validité de 12 mois glissants sur chaque prime. Pour utiliser les primes, un espace cadeaux est accessible.

Le filleul obtient de son côté une carte VISA gratuite pendant un an, ainsi que des services Essentiels Esprit Libre offerts sur cette période et l’accès au service de mobilité bancaire Facilimouv’.

L'agence en ligne de BNP Paribas renouvelle tous les mois ses bons plans via des partenariats noués auprès des plus grandes enseignes et autres institutions (Fédération française de Tennis, Gentlemen du Déménagement, Apple Store, etc.).

Les applications mobiles de BNP Paribas

applications mobiles agence en ligne bnp paribas

BNP Paribas dispose de tout un univers d'applications mobiles, utiles pour les usagers de l’Agence en ligne de BNP Paribas :

  • appli Mes Comptes pour la banque du quotidien (disponible sur smartphone, tablette et montre connectée) ;
  • appli Mon portefeuille et appli Mes Transferts pour le paiement mobile ;
  • appli Les Bons Comptes pour le transfert d’argent entre amis ;
  • appli BuyMyHome pour évaluer son crédit immobilier et ses capacités d’emprunt.

Contacter l’Agence en ligne by BNP Paribas

Pour prendre contact avec un conseiller clientèle de l’Agence en ligne by BNP Paribas, plusieurs possibilités existent :

  • par téléphone au 0 820 820 001 (service payant à 0,12 € / min + prix de l’appel) du lundi au vendredi de 8h à 22h, et le samedi de 8h à 18h (hors jours fériés) ;
  • par live chat sur le site https://mabanque.bnpparibas/ du lundi au vendredi entre 9h et 20h ;
  • via les réseaux sociaux :
  • en agence du réseau physique de BNP Paribas.

Pour toutes questions relatives à l’épargne en ligne et à la bourse en ligne, le client peut téléphoner au 0 820 820 012 du lundi au vendredi de 8h30 à 19h30 et le samedi de 9h à 17h.

Pour toutes questions au sujet des contrats d’assurance, le client peut téléphoner au 0 800 846 846 du lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 9h à 18h.

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