Comparatif des assurances multirisque habitation

Zoom sur les offres d'assurance multirisque habitation

Si elle n'est pas obligatoire pour tout le monde, l'assurance habitation reste tout de même fortement préconisée parce qu'elle vous protège face à un certain nombre de risques et vous indemnise financièrement. L'un des contrats les plus plébiscités des ménages français est l'assurance habitation multirisque. Quelles garanties sont incluses ? À quels prix et par quels acteurs du marché la MRH est-elle proposée ?

 

Devis Assurance Habitation

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Afin d'éviter de tout perdre en cas de sinistre, il est crucial de souscrire une assurance multirisque habitation. Mais laquelle choisir ? Les offres se comptent par dizaine tout comme les assureurs. Contenant des garanties incluses et optionnelles qu'il est possible de sélectionner pour avoir une couverture plus complète, les possibilités sont infinies concernant votre assurance multirisque habitation. Comment choisir votre assurance multirisque habitation ?

  • Sur les sites des différents assureurs : renseignez-vous et faites votre propre comparatif assurance multirisque habitation. Ce travail sera fastidieux puisque vous allez devoir remplir des questionnaires identiques sur différents sites. Ils contiendront tous les mêmes demandes : superficie de votre logement, date d'emménagement, statut de l'occupant, etc.
  • L'idéal est d'avoir recours à une simulation d'assurance habitation en ligne. Ainsi selon les renseignements donnés sur votre profil et ceux sur votre logement, vous aurez une meilleure estimation de la couverture offerte par différents assureurs et son prix. Ces simulations sont 100% en ligne et totalement gratuites.

Comparatif assurance multirisque habitation pour les assureurs spécialisés

Toujours en première ligne des souscripteurs, voici quelques exemples d'offres auprès des assureurs standards. Pour ce comparatif, nous avons choisi de vous présenter les offres tarifées des principaux assureurs habitation qui ont généré le plus de CA en 2016.

Assureurs spécialisés : assurance multirisque habitation comparatif
Assureur Type de protection Prix Comment souscrire ?

logo Aviva assurance habitation multirisque

Formule Essentielle Domifacil comprend les garanties supplémentaires suivantes :

  • Responsabilité Civile Vie Privée
  • Incendie
  • Dégâts des eaux
  • Bris de glace
  • Tempête Grêle Neige
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Attentats
  • Assistance Monde Entier
  • Aide au déménagement
  • Défense pénale et recours suite à un accident
  • Vol et protection juridique

Locataire d'un appartement 3 pièces à niveau intermédiaire :
(capital mobiler de 40 000€) :
15,08€ TTC/mois, soit 181€ TTC/an (sans vol)*
16,25€ TTC/mois, soit 195€ TTC/an (avec vol)*

 
Propriétaire d'une maison 5 pièces à Toulouse :
23,58€ TTC/mois ,soit 283€ TTC/an (sans vol)**
38,50€ TTC/mois, soit 462€ TTC/an (avec vol)**
 

La Formule Confort Domifacil intègre les garanties suivantes en plus :

  • Dommages électriques de vos appareils
  • Honoraires d'expert

Locataire d'un appartement 3 pièces à niveau intermédiaire :
18,33€ TTC/mois, soit 220€ TTC/an*

 
Propriétaire d'une maison 5 pièces à Toulouse :
42,58€ TTC/mois, soit 511€ TTC/an**
 

La Formule Sérénité comprend toutes les garanties précédentes avec en plus :

  • Bris de glace étendue
  • Rééquipement à neuf
  • Perte du contenu de congélateur

Locataire d'un appartement 3 pièces à niveau intermédiaire :
23,75€ TTC/mois, soit 285€ TTC/an*

 
Propriétaire d'une maison 5 pièces à Toulouse :
56,08€ TTC/mois, soit 673€ TTC/an**
 
logo allianz assurance habitation multirisque

Formule Habitation Sur-Mesure

  • Responsabilité Civile
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Evénements climatiques
  • Incendie
  • Attentats
  • Dégâts des eaux

Locataire d'une maison 4 pièces :
14,38€ TTC/mois, soit 178,46€ TTC/an*

Devis en ligne
Locataire d'un appartement 2 pièces au rez-de-chaussée :
7,96€ TTC/mois 101,42€ TTC/an*
Devis en ligne
Propriétaire d'un appartement 4 pièces donné en location :
Sur devis
Devis en ligne
logo GMF assurance habitation comparatif

Formule Eco DOMO PASS

  • Responsabilité Civile
  • Défense pénale et recours
  • Secours-agression
  • Garantie incendie
  • Garantie dégât des eaux et gel
  • Garantie tempête, grêle, neige
  • Détériorations immobilières en cas de vol
  • Garantie bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques, Attentats / Émeutes / Mouvements populaires
  • Extension Séjour Villégiature pour la responsabilité civile
  • Assistance à domicile

Formule Confort + DOMO PASS

Elle comporte les garanties de la formule Eco ainsi que :

  • Inondation
  • Perte du contenu du congélateur
  • Dommages électriques
  • Rééquipement à neuf
  • Tous risques appareils nomades
  • Canalisations extérieures
  • Tous risques immobiliers
  • Panne électroménager

Locataire d'un studio de 20m² :
10€87 TTC / mois, soit 132€01 TTC / an (dont 1€52 de cotisation de droit d’entrée en cas de premier contrat à la GMF)*

 

Locataire d'un appartement T3 de 70m² en étage intermédiaire :
14€81 TTC / mois, soit 179€22 TTC / an (dont 1€52 de cotisation de droit d’entrée en cas de premier contrat à la GMF)*

 

Propriétaire d'une maison de 4 pièces de 100m² :

Formule Eco DOMO PASS
17€75 TTC / mois, soit 214€61 TTC / an (dont 1€52 de cotisation de droit d’entrée en cas de premier contrat à la GMF)*

Formule Confort + DOMO PASS
43€38 TTC / mois, soit 522€09 TTC / an (dont 1€52 de cotisation de droit d’entrée en cas de premier contrat à la GMF)*

 
logo MAAF assurance habitation comparatif

Formule initiale

  • Incendie et événements assimilés
  • Dommages électriques aux bâtiments
  • Choc de véhicule
  • Dégâts des eaux
  • Bris des vitres
  • Vol, vandalisme
  • Tempête, grêle
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Actes de terrorismes, attentats
  • Assistance
  • Responsabilité civile habitation
  • Responsabilité civile vie privée défense et recours

La Formule classique comprend les garanties de la formule initiale ainsi que :

  • Inondation

Formule intégrale comprend les garanties de la formule initiale ainsi que :

  • Dommages électriques aux appareils
  • Perte du contenu des congélateurs et caves à vin
  • Vol hors domicile
  • Tempête, grêle
  • Avalanche, poids de la neige, gel
  • Surconsommation d'eau suite à une fuite
  • Rééquipement à neuf
  • Responsabilité civile habitation
  • Responsabilité civile vie privée défense et recours

Locataire d'un studio de 20 m² :

Formule initiale
9€44 TTC/mois, soit 113€32 TTC / an*

Formule classique
10€31 TTC/mois, soit 123€71 TTC / an*

 

Locataire d'un appartement T3 de 70m² en étage intermédiaire :

Formule initiale
9€44 TTC/mois, soit 171€66 TTC / an*

Formule classique
15€68 TTC/mois, soit 188€20 TTC / an*

 

Propriétaire d'une maison de 100 m² de 4 pièces :

Formule intégrale
32€24 TTC / mois, soit 386€88 TTC / an*

 
logo MMA comparatif assurance habitation

Formule 1

  • Responsabilité civile
  • Défense et recours
  • Incendie
  • Catastrophes naturelles et tempêtes
  • Assistance
  • Vandalisme extérieur
  • Bris de vitres
  • Dégâts des eaux

La Formule 2 comprend les garanties de la Formule 1 ainsi que :

  • Vol

La Formule 3 comprend les garanties de la formule 2 ainsi que :

  • Assurances habitants
  • Zéro vétusté
  • Dommages électriques

Locataire d'un studio de 20 m² :

Formule 1
10€30 TTC/mois, soit 123€62 TTC / an*

Formule 2
11€40 TTC/mois, soit 136€84 TTC / an*

Formule 3
13€87 TTC/mois, soit 166€39 TTC / an*

 

Locataire d'un appartement T3 de 70m² en étage intermédiaire :

Formule 1

18€14 TTC/mois, soit 217€73 TTC / an*

Formule 2
20€08 TTC/mois, soit 240€90 TTC / an*

Formule 3
25€41 TTC/mois, soit 304€90 TTC / an*

 

Propriétaire d'une maison de 100 m² de 4 pièces :

Formule 1
20€49 TTC/mois, soit 245€88 TTC / an*

Formule 2
22€66 TTC/mois, soit 271€88 TTC / an*

Formule 3
28€95 TTC/mois, soit 347€38 TTC / an*

 
logo AXA comparatif assurance habitation

Formule personnalisable proposée pour un studio de 20m²

  • Incendie
  • Dégâts des eaux et gel
  • Evènements climatiques,
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Attentats et actes de terrorisme
  • Frais supplémentaires
  • Responsabilité civile vie privée
  • Responsabilité locataire
  • Défense et recours
  • Assistance aux personnes
  • Protection juridique initiale habitation
  • Assistance sinistre d'ampleur
  • Avance aux frais de premières nécessités
  • Assistance au domicile
  • Services déménagement

La formule proposée pour le cas d'un studio de 20m² comprend les garanties de la formule personnalisable ainsi que :

  • Vol et vandalisme au domicile
  • Bris de vitres
  • Dommages aux appareils électriques
  • Rééquipement à neuf

Locataire d'un studio de 20 m² :

Formule personnalisable
6€89 TTC/mois, soit 82€68 TTC/ an*

Formule proposée
12€64 TTC/mois, soit 151€68 TTC/ an*

Les tarifs peuvent varier selon que vous souscrivez en ligne ou en agence.

Devis en ligne
logo Groupama comparatif assurance habitation

Formule Essentiel

  • Incendies évènements naturels
  • Attentats
  • Dommage électrique bâtiment
  • Dégâts des eaux
  • Dommage effraction bâtiment
  • RC Immeuble
  • Villégiatures et autres locaux
  • Assistance aux personnes en déplacement
  • RC Vie privée

Locataire d'un studio de 20 m² :
7€86 TTC/mois, soit 94€32 TTC / an*

Locataire d'un appartement T3 de 70m² en étage intermédiaire :
12€73 TTC/mois, soit 152€76 TTC / an*

Propriétaire d'une maison de 100 m² de 4 pièces :
18€45 TTC/mois, soit 221€24 TTC / an*

Devis en ligne

La Formule Essentiel 1 est composée des mêmes garanties que la Formule Essentiel, ainsi que :

  • Vol / Détérioration
  • Bris de glace bâtiment

Locataire d'un studio de 20 m² :
10€78 TTC/mois, soit 129€36 TTC / an*

Locataire d'un appartement T3 de 70m² en étage intermédiaire :
16€50 TTC/mois, soit 198€00 TTC / an*

Propriétaire d'une maison de 100 m² de 4 pièces :
23€95 TTC/mois, soit 287€40 TTC / an*

Devis en ligne

La Formule Essentiel 2 est composée des mêmes garanties que la Formule Essentiel 1, ainsi que :

  • Dommage appareillage électrique

Locataire d'un studio de 20 m² :
10€98 TTC/mois, soit 131€76 TTC / an*

Locataire d'un appartement T3 de 70m² en étage intermédiaire :
16€85 TTC/mois, soit 202€20 TTC / an*

Propriétaire d'une maison de 100 m² de 4 pièces :
24€93 TTC/mois, soit 299€16 TTC / an*

Devis en ligne

* Tarifs 2017, selon conditions. **Devis effectués le 08/02/2018

Comparatif d'assurances multirisque habitation pour les courtiers

Apparus récemment sur le marché des assurances, les courtiers vous permettent de choisir la meilleure offre pour votre domicile. Découvrez les offres tarifées des principaux courtiers du marché de l’assurance habitation (source).

Courtiers : assurance multirisque habitation comparatif
Assureur Type de protection Prix

logo Maxance assurance multirisques habitation

Formule habiXia Basic

  • Responsabilité Civile
  • Incendie
  • Dégâts des eaux et gek
  • Bris de glace
  • Evénements climatiques
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Attentats et actes de terrorisme
  • Dommages secours
  • Frais de déplacement et relogement
  • Frais de déblais et démolition
  • Frais annexes de reconstruction
  • Perte d'usage des locaux
  • Perte de loyers
  • Téléphone portable
  • Responsabilité Civile Vie Privée
  • Responsabilité Civile Vie Séjours et Voyages
  • Responsabilité Civile Occupants
  • Recours des sous-locataires
  • Défense Pénale et Recours suite à un accident
  • Assistance

La Formule habiXia Modulo comprend les garanties complémentaires suivantes :

  • Pack Sérénité Vol/Vandalisme/Bris de glace
  • Responsabilité Civile Propriétaire d'Immeuble

Locataire d'un appartement 3 pièces :

Formule habiXia Modulo
16,01€ TTC/mois, soit 192,12€ TTC/an*

Propriétaire d'une maison 5 pièces :

Formule habiXia Modulo
29,06€ TTC/mois, soit 348,72€ TTC/an*

logo ECA Assurances devis assurance multirisque habitation

Formule Eco

  • Responsabilité Civile
  • Incendie
  • Dégâts des eaux et gek
  • Bris de glace
  • Evénements climatiques
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Attentats et actes de terrorisme
  • Vol et vandalisme
  • Défense Pénale et Recours suite à un accident
  • Assistance
  • Frais de recherche de fuites d'eau
  • Valeur de reconstruction à neuf

La Formule Confort comprend les garanties de la formule Eco ainsi que :

  • Objets de valeur

La Formule Optimale comprend les garanties de la formule Eco ainsi que :

  • Dommages électriques - accidents ménagers

 

Locataire d'un appartement 3 pièces :

Formule Eco
17,74€ TTC/mois, soit 212,88€ TTC/an*

Formule Confort
28,24€ TTC/mois, soit 338,88€ TTC/an*

Formule Optimale
33,75€ TTC/mois, soit 405,00€ TTC/an*

Propriétaire d'une maison 5 pièces :

Formule Eco
28,14€ TTC/mois, soit 337,68€ TTC/an*

Formule Confort
45,84€ TTC/mois, soit 550,08€ TTC/an*

Formule Optimale
53,61€ TTC/mois, soit 619,32€ TTC/an*

 

* Tarifs 2017, selon conditions.

Comparatif d'assurances multirisque habitation pour les assureurs bancaires

Ayant toujours plus d'impact sur les demandes, les banques sont devenues des acteurs majeurs sur le marché de l'assurance habitation. Découvrez les formules d'assurance des quatre bancassureurs les plus importants.

Assureurs bancaires : assurance multirisque habitation comparatif
Assureur Type de protection Prix

logo Crédit Mutuel

Formule Habitation Sur-Mesure

  • Responsabilité Civile
  • Incendie
  • Dégâts des eaux
  • Bris de glace
  • Evénements climatiques
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Attentat
  • Vol et vandalisme

NC

logo Crédit Agricole

Formule Habitation Initial

  • Responsabilité Civile
  • Responsabilité Civle Propriétaire ou Occupant d'Immeuble
  • Incendie
  • Dégâts des eaux
  • Bris de glace
  • Vandalisme
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Evénements climatiques
  • Grêle, neige et inondation
  • Attentat
  • Assistance habitation

La Formule Habitation Intégrale comprend les garanties complémentaires suivantes :

  • Rééquipement à neuf
  • Reconstruction du logement (pour les propriétaires)

Propriétaire d'une maison 4 pièces dans le Sud de la France :

Formule Initiale Propriétaire
41,7€ TTC/mois, soit 500,40€ TTC/an*

Formule Intégrale Propriétaire
46,73€ TTC/mois, soit 560,76€ TTC/an*

Locataire d'un appartement 4 pièces au dernier étage :

Formule Initiale Locataire
13,74€ TTC/mois, soit 164,88€ TTC/an*

Formule Intégrale Locataire
21,15€ TTC/mois, soit 253,8€ TTC/an*

logo BNP Paribas

Formule Etudiant (18 à 29 ans locataires ou colocataires d’un appartement de 2 pièces maximum)

  • Incendie et assimillés
  • Dégât des eaux
  • Vol et vandalisme
  • Événements climatiques,
    attentats...
  • Bris de glace
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale suite à
    accident et recours

La Formule Eco détient les mêmes garanties que la formule étudiante avec des plafonds de garanties et montants de franchise qui diffèrent.

La Formule Confort détient les mêmes garanties que la formule étudiante ainsi que :

  • Dommage aux appareils électriques

La Formule Confort + comporte les mêmes garantis que la formule Confort ainsi que :

  • Bris de glace étendu

La Formule PNO comporte les mêmes garanties que les formules Eco et Confort

Formule Etudiant

Pour une chambre étudiante :
à partir de 5,3€ TTC/mois, soit 63,38€TTC / an*

Pour un studio :
à partir de 7€ TTC / mois, soit 85,00€ TTC / an*

Pour un T2 :
à partir de 10,13€ TTC/mois, soit 121,51€ TTC / an*

 

NC pour les autres formules

logo Sogessur
(Société Générale)

Formule Initiale

  • Responsabilité civile
  • Incendie et évènements assimilés
  • Dégâts des eaux et gel
  • Tempête, grêle, neige
  • Attentats
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Défense Pénale et Recours suite à accident
  • Assistance en cas d’urgence

La Formule Confort comporte les mêmes garanties que la Formule Initiale ainsi que :

  • Vol et détériorations suite à vol ou à vandalisme
  • Vol sur le lieu de vacances
  • Bris de glaces
  • Assistance au quotidien

La Formule Optimale comporte les mêmes garanties que les formules précédentes ainsi que :

  • Bris de glaces sur les meubles
  • Dommages électriques et valeur à neuf sur l'ectroménager, HI-FI, vidéo et informatique jusqu’à 2 ans
  • Valeur à neuf étendue sur :
    - matériel informatique, électroménager,
    HI-FI et vidéo : 4 ans;
    - autres biens (hors objets de valeur) : 6 ans.
  • Dommages corporels
  • Assistance électroménager, HI-FI et TV
  • Assistance Informatique
  • Services Experts
NC

* Tarifs 2017, selon conditions.

Nous avons choisi pour ce comparatif, les 4 plus grands bancassureurs 2016 en termes de chiffre d'affaires (source Argus de l'assurance).

Comparatif assurance studio

Découvrez le comparatif d'assurance MRH pour un studio d'une vingtaine de mètre carré en étage intermédiaire en tant que locataire (non étudiant) dans la ville de Toulouse. Nous avons choisi de vous présenter les cinq principaux acteurs du marché de l’assurance habitation.

Comparatif d'assurances studio
Assureur Type de protection Prix Comment souscrire ?

Formule Minimum Légal

  • Incendie
  • Dégat des eaux
  • Responsabilité civile
  • Tempête
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Terrorisme
  • Relogement
  • Défense pénale
  • Capital mobilier : 9 000€
  • Franchise : 150€
10€73/mois(1)  Devis en ligne
logo Groupama

Formule Essentiel

  • Incendies évènements naturels
  • Attentats
  • Dommage électrique bâtiment
  • Dégâts des eaux
  • Dommage effraction bâtiment
  • RC Immeuble
  • Villégiatures et autres locaux
  • Assistance aux personnes en déplacement
  • RC Vie privée

7€86 TTC/mois, soit 94€32 TTC / an*

 

Devis en ligne

La Formule Essentiel 1 est composée des mêmes garanties que la Formule Essentiel, ainsi que :

  • Vol / Détérioration
  • Bris de glace bâtiment
10€78 TTC/mois, soit 129€36 TTC / an* Devis en ligne

La Formule Essentiel 2 est composée des mêmes garanties que la Formule Essentiel 1, ainsi que :

  • Dommage appareillage électrique
10€98 TTC/mois, soit 131€76 TTC / an* Devis en ligne
logo AXA

Formule personnalisable

  • Incendie
  • Dégâts des eaux et gel
  • Evènements climatiques,
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Attentats et actes de terrorisme
  • Frais supplémentaires
  • Responsabilité civile vie privée
  • Responsabilité locataire
  • Défense et recours
  • Assistance aux personnes
  • Protection juridique initiale habitation
  • Assistance sinistre d'ampleur
  • Avance aux frais de premières nécessités
  • Assistance au domicile
  • Services déménagement

La formule proposée comprend les garanties de la formule personnalisable ainsi que :

  • Vol et vandalisme au domicile
  • Bris de vitres
  • Dommages aux appareils électriques
  • Rééquipement à neuf

Formule personnalisable
6€89 TTC/mois, soit 82€68 TTC/ an*

Formule proposée
12€64 TTC/mois, soit 151€68 TTC/ an*

Les tarifs peuvent varier selon que vous souscrivez en ligne ou en agence.

 

Devis en ligne
logo GMF

Formule Eco DOMO PASS

  • Responsabilité Civile
  • Défense pénale et recours
  • Secours-agression
  • Garantie incendie
  • Garantie dégât des eaux et gel
  • Garantie tempête, grêle, neige
  • Détériorations immobilières en cas de vol
  • Garantie bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques, Attentats / Émeutes / Mouvements populaires
  • Extension Séjour Villégiature pour la responsabilité civile

10€87 TTC / mois, soit 132€01 TTC / an (dont 1€52 de cotisation de droit d’entrée en cas de premier contrat à la GMF)*

-25% pour les moins de 30 ans locataires ou colocataires d'un bien jusqu'à 3 pièces et sans enfant à la souscription.

 
logo MAAF

Formule initiale

  • Incendie et événements assimilés
  • Dommages électriques aux bâtiments
  • Choc de véhicule
  • Dégâts des eaux
  • Bris des vitres
  • Vol, vandalisme
  • Tempête, grêle
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Actes de terrorismes, attentats
  • Assistance
  • Responsabilité civile habitation
  • Responsabilité civile vie privée défense et recours

Formule classique
Elle comprend les garanties de la formule initiale ainsi que :

  • Inondation

Formule initiale
9€44 TTC/mois, soit 113€32 TTC / an*

Formule classique
10€31 TTC/mois, soit 123€71 TTC / an*

 
logo MMA

Formule 1

  • Responsabilité civile
  • Défense et recours
  • Incendie
  • Catastrophes naturelles et tempêtes
  • Assistance
  • Vandalisme extérieur
  • Bris de vitres
  • Dégâts des eaux

La Formule 2 comprend les garanties de la Formule 1 ainsi que :

  • Vol

La Formule 3 comprend les garanties de la formule 2 ainsi que :

  • Assurances habitants
  • Zéro vétusté
  • Dommages électriques

Formule 1
10€30 TTC/mois, soit 123€62 TTC / an*

Formule 2
11€40 TTC/mois, soit 136€84 TTC / an*

Formule 3
13€87 TTC/mois, soit 166€39 TTC / an*

 

 

* Devis effectués le 29/01/2018, selon conditions. (1) Devis effectués le 18/10/18, selon conditions.

Comparatif assurance appartement T3

Nous avons choisi de vous présenter les offres des cinq principaux acteurs du marché pour la ville de Toulouse et en tant que locataire d'un T3 de 70m² situé en étage intermédiaire.

Comparatif d'assurances appartement 3 pièces
Assureur Type de protection Prix Comment souscrire ?

Formule Esprit en paix

  • Incendie
  • Dégât des eaux
  • Responsabilité civile
  • Vol et vandalisme
  • Tempête
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Terrorisme
  • Dépannage serrurerie
  • Bris de glace
  • Relogement
  • Défense pénale
  • Capital mobilier : 23 000€
  • Franchise 150€ 
  • Colocataire gratuit
16€51/mois(1) pour un appartement de 75m² en étage intermédiaire en colocation à Lille. Devis en ligne
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Formule Essentiel

  • Incendies évènements naturels
  • Attentats
  • Dommage électrique bâtiment
  • Dégâts des eaux
  • Dommage effraction bâtiment
  • RC Immeuble
  • Villégiatures et autres locaux
  • Assistance aux personnes en déplacement
  • RC Vie privée

12€73 TTC/mois, soit 152€76 TTC / an*

Prix pour la ville de Toulouse et en tant que locataire d'un T3 de 70m² situé en étage intermédiaire.

Devis en ligne

La Formule Essentiel 1 est composée des mêmes garanties que la Formule Essentiel, ainsi que :

  • Vol / Détérioration
  • Bris de glace bâtiment

16€50 TTC/mois, soit 198€00 TTC / an*

Prix pour la ville de Toulouse et en tant que locataire d'un T3 de 70m² situé en étage intermédiaire.

Devis en ligne

La Formule Essentiel 2 est composée des mêmes garanties que la Formule Essentiel 1, ainsi que :

  • Dommage appareillage électrique

16€85 TTC/mois, soit 202€20 TTC / an*

Prix pour la ville de Toulouse et en tant que locataire d'un T3 de 70m² situé en étage intermédiaire.

Devis en ligne
logo GMF

Formule Eco DOMO PASS

  • Responsabilité Civile
  • Défense pénale et recours
  • Secours-agression
  • Garantie incendie
  • Garantie dégât des eaux et gel
  • Garantie tempête, grêle, neige
  • Détériorations immobilières en cas de vol
  • Garantie bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques, Attentats / Émeutes / Mouvements populaires
  • Extension Séjour Villégiature pour la responsabilité civile
  • Assistance à domicile

14€81 TTC/ mois, soit 179€22 TTC / an (dont 1€52 de cotisation de droit d’entrée en cas de premier contrat à la GMF)*

-25% pour les moins de 30 ans locataires ou colocataires d'un bien jusqu'à 3 pièces et sans enfant à la souscription.

Prix pour la ville de Toulouse et en tant que locataire d'un T3 de 70m² situé en étage intermédiaire.

 

logo MAAF

Formule initiale

  • Incendie et événements assimilés
  • Dommages électriques aux bâtiments
  • Choc de véhicule
  • Dégâts des eaux
  • Bris des vitres
  • Vol, vandalisme
  • Tempête, grêle
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Actes de terrorismes, attentats
  • Assistance
  • Responsabilité civile habitation
  • Responsabilité civile vie privée défense et recours

Formule classique
Elle comprend les garanties de la formule initiale ainsi que :

  • Inondation

Formule initiale
9€44 TTC/mois, soit 171€66 TTC / an*

Formule classique
15€68 TTC/mois, soit 188€20 TTC / an*

Prix pour la ville de Toulouse et en tant que locataire d'un T3 de 70m² situé en étage intermédiaire.

 
logo MMA

Formule 1

  • Responsabilité civile
  • Défense et recours
  • Incendie
  • Catastrophes naturelles et tempêtes
  • Assistance
  • Vandalisme extérieur
  • Bris de vitres
  • Dégâts des eaux

La Formule 2 comprend les garanties de la Formule 1 ainsi que :

  • Vol

La Formule 3 comprend les garanties de la Formule 2 ainsi que :

  • Assurances habitants
  • Zéro vétusté
  • Dommages électriques

Formule 1
18€14 TTC/mois, soit 217€73 TTC / an*

Formule 2
20€08 TTC/mois, soit 240€90 TTC / an*

Formule 3
25€41 TTC/mois, soit 304€90 TTC / an*

Prix pour la ville de Toulouse et en tant que locataire d'un T3 de 70m² situé en étage intermédiaire.

 

* Devis effectués le 29/01/2018, selon conditions. (1) Devis effectués le 18/10/18, selon conditions.

Comparatif assurance maison 4 pièces

Enfin, découvrez ce comparatif des formules pour propriétaire résidant dans une maison de 4 pièces à Toulouse.

Comparatif d'assurances maison 4 pièces
Assureur Type de protection Prix Comment souscrire ?
logo GMF

Formule Eco DOMO PASS

  • Responsabilité Civile
  • Défense pénale et recours
  • Secours-agression
  • Garantie incendie
  • Garantie dégât des eaux et gel
  • Garantie tempête, grêle, neige
  • Détériorations immobilières en cas de vol
  • Garantie bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques,
  • Attentats / Émeutes / Mouvements populaires
  • Extension Séjour Villégiature pour la responsabilité civile
  • Assistance à domicile

Formule Confort + DOMO PASS

Elle comporte les garanties de la formule Eco ainsi que :

  • Inondation
  • Perte du contenu du congélateur
  • Dommages électriques
  • Rééquipement à neuf
  • Tous risques appareils nomades
  • Canalisations extérieures
  • Tous risques immobiliers
  • Panne électroménager

Formule Eco DOMO PASS
17€75 TTC/ mois, soit 214€61 TTC / an (dont 1€52 de cotisation de droit d’entrée en cas de premier contrat à la GMF)*

Formule Confort + DOMO PASS
43€38 TTC/ mois, soit 522€09 TTC / an (dont 1€52 de cotisation de droit d’entrée en cas de premier contrat à la GMF)*

 

 
logo MAAF

Formule intégrale

  • Incendie et événements assimilés
  • Dommages électriques aux bâtiments
  • Dommages électriques aux appareils
  • Perte du contenu des congélateurs et caves à vin
  • Choc de véhicule
  • Dégâts des eaux
  • Bris des vitres
  • Vol, vandalisme
  • Vol hors domicile
  • Tempête, grêle
  • Inondation
  • Avalanche, poids de la neige, gel
  • Surconsommation d'eau suite à une fuite
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Actes de terrorismes, attentats
  • Rééquipement à neuf
  • Assistance
  • Responsabilité civile habitation
  • Responsabilité civile vie privée défense et recours
32€24 TTC/ mois, soit 386€88 TTC / an*  
logo MMA

Formule 1

  • Responsabilité civile
  • Défense et recours
  • Incendie
  • Catastrophes naturelles et tempêtes
  • Assistance
  • Vandalisme extérieur
  • Bris de vitres
  • Dégâts des eaux

La Formule 2 comprend les garanties de la Formule 1 ainsi que :

  • Vol

La Formule 3 comprend les garanties de la Formule 2 ainsi que :

  • Assurances habitants
  • Zéro vétusté
  • Dommages électriques

Formule 1
20€49 TTC/mois, soit 245€88 TTC / an*

Formule 2
22€66 TTC/mois, soit 271€88 TTC / an*

Formule 3
28€95 TTC/mois, soit 347€38 TTC / an*

 
logo Groupama

Formule Essentiel

  • Incendies évènements naturels
  • Attentats
  • Dommage électrique bâtiment
  • Dégâts des eaux
  • Dommage effraction bâtiment
  • RC Immeuble
  • Villégiatures et autres locaux
  • Assistance aux personnes en déplacement
  • RC Vie privée

18€45 TTC/mois, soit 221€24 TTC / an*

Devis en ligne

La Formule Essentiel 1 est composée des mêmes garanties que la Formule Essentiel, ainsi que :

  • Vol / Détérioration
  • Bris de glace bâtiment
23€95 TTC/mois, soit 287€40 TTC / an* Devis en ligne

La Formule Essentiel 2 est composée des mêmes garanties que la Formule Essentiel 1, ainsi que :

  • Dommage appareillage électrique
24€93 TTC/mois, soit 299€16 TTC / an* Devis en ligne

* Devis effectués le 29/01/2018, selon conditions.

L'assurance habitation : définition

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Contrat souscrit avec un organisme autorisé à commercialiser des produits d'assurance, l'assurance habitation vous permet de disposer de garanties multiples et variées servant à la protection de vos proches, vos biens et à vous assister au quotidien.
Au niveau de la législation française, l'assurance habitation n'est pas obligatoire pour les propriétaires qu'ils soient occupants ou non mais elle l'est pour les locataires, auxquels il est demandé un contrat de protection minimal : le risque locatif.

L'assurance habitation MRH en chiffres

D'après une étude de l'Argus de l'Assurance, le marché français de l'assurance habitation multirisque représentait 10 milliards d'euros en 2015, soit une hausse de 3,5% par rapport à 2014. Le taux d'affaires nouvelles, c'est-à-dire de nouveaux contrats souscrits était de 15,7% soit 1,4 points de plus qu'en 2014. A contrario, il ressort de ces statistiques que la durée moyenne d'un contrat d'habitation est de 7,5 ans, six mois de moins qu'en 2014, que le taux de résiliation a progressé de 0,7 points de plus qu'en 2014 et que le ratio combiné des assureurs MRH était de 96% entre 2015 contre 98,7% en 2014. Le ratio combiné correspond à l'opération suivante : (charge de sinistres nettes / primes nettes acquises) + (charges nettes / primes nettes émises).

L'on constate également dans le Top 20 des assureurs MRH 2016 établi par l'Argus de l'Assurance , une hausse générale du nombre de contrats en portefeuille, sauf quelques rares exeptions (Groupama, AXA). Ainsi, le leader Covéa (filiale de MMA), comptabilise plus de 7 millions de contrats MRH pour la seule année 2015.

Top 20 des assureurs MRH 2016 (chiffres France 2015, en M€)
Rang Assureur CA 2015 CA 2014 Variation 2015/2014 Part de la MRH dans le CA global 2015 Nombre de contrats en portefeuille à fin 2015 Variation 2015/2014
1 Covéa 1635,0 1571,0 4,1% 11,2% 7 698 684 1,6%
2 Groupe Groupama 1076,0 1043,0 3,2% 15,0% 3 710 957 -0,2%
3 AXA 1006,0 885,0 1,1% 4,3% 3 823 993 -1,2%
4 Groupe Maif 817,0 791,0 3,3% 34,0%(4) 3 217 115 1,8%
5 Crédit agricole Assurances 801,5 723,3 10,8% NC 3 515 213 5,9%
6 Macif 727,2 697,0 4,3% 26,0% 4 190 665 0,0%
7 Allianz France 608,0 606,0 0,3% NC 2 182 062 1,0%
8 Groupe des assurances du Crédit mutuel(1) 461,0 438,0 5,3% NC 2 050 853 4,7%
9 Natixis Assurances(2) 388,2 349,1 11,2% 31,9% 1 755 903 9,5%
10 Groupe Matmut 376,0 377,4 -0,4% NC 2 235 587 -1,2%
11 Generali 335,0 335,0 -0,3% 13,0% NC NC
12 Aviva Assurances 170,0 164,4 3,4% 14,0% 526 300 -2,0%
13 Sogessur (Société Générale Insurance) 124,0 111,0 11,7% 25,5% 585 103 10,8%
14 La Banque postale Assurances IARD 111,1 86,3 28,7% 42,0% 589 806 22,1%
15 BNP Paribas Cardif(3) 92,0 89,3 3,0% 0,7% 427 397 -3,1%
16 Suravenir Assurances 90,8 83,2 9,1% 26,2% 448 772 3,9%
17 Mutuelle de Poitiers Assurances 77,4 74,5 3,9% 21,9% 377 715 1,2%
18 Thélem Assurances 65,8 64,4 2,2% 21,2% 284 116 2,6%
19 Groupe MACSF 57,8 53,7 7,6% 11,7% 267 979 3,8%
20 ACMN IARD 36,1 34,7 4,0% 24,0% 156 817 1,8%

Sources : L'Argus de l'assurance et les sociétés citées. NC : non communiqué. (1) Hors ACMN IARD. (2) Fusion des entités BCPE Assurances et BCPE IARD. (3) Périmètre Natio Assurance, société détenue à part égale avec AXA. (4) Maif pp + filiale Maif.

Les différences garantie Risques Locatifs / MRH

Devis assurance multirisque habitation pour locataire En tant que locataire, vous êtes tenu d'assurer votre logement. Pour avoir une couverture complète et éviter les mauvaises surprises : souscrivez une assurance multirisque habitation en ligne ou contactez un conseiller au 09 75 18 51 28 disponible du lundi au vendredi de 8h00 à 21h00 et le samedi de 8h30 à 18h30.

L'assurance Risques Locatifs

Il s'agit du seuil minimal de protection dont vous devez disposer en tant que locataire d'un appartement ou d'une maison. L'assurance Risques Locatifs prend en compte les dommages provoqués au logement lors d'un incendie, une explosion ou un dégâts des eaux. Les dommages causés aux voisins et tiers ainsi que la détérioration de vos biens ne sont pas pris en charge par cette garantie. Elle ne protège en aucun cas vos biens. Ainsi en cas de sinistres prévus par l'assurance risques locatifs, vos biens ne seront pas indemnisés.

L'assurance habitation multirisque

Ce type de contrat vous permet de posséder une couverture pour vos biens, une responsabilité civile ainsi que d'autres garanties de base indispensables face à divers événements.

Les garanties de la MRH

Les garanties courantes de la MRH :

  • Dégâts des eaux : idéale pour vous épauler en cas de fuites ou infiltrations.
  • Incendie. Vous êtes couverts pour les dégâts occasionnés par un feu et ses fumées ainsi que pour les dommages faits par les pompiers lors de leur intervention.
  • Bris de glace. Cette protection prend en charge le bris des éléments reliant votre domicile à l'extérieur, de type fenêtre, portes, baies vitrées ...
  • Catastrophes naturelles ou technologiques. Ces deux garanties figurent dans tous les contrats MRH et ne peuvent entrer en jeu qu'à la seule condition qu'une arrêté interministériel évoquant l'état de catastrophe naturelle ou technologique soit publié au Journal Officiel de la République Française.
  • Attentats et actes de terrorisme. Devenue obligatoire depuis 1986, elle prend en compte les dommages subis suite à un attentat, un sabotage, une émeute, un acte de terrorisme ou un mouvement populaire.
  • Evénements climatiques : vous êtes couverts pour des dégâts provoqués par la neige, une tempête, la grêle ou l'humidité dans le cas où ces sinistres ne sont pas reconnus comme catastrophes naturelles.
  • Vol : les assureurs vous indemnisent en cas de tentative de vol ou cambriolage, sous certaines conditions. Cette garantie n'est parfois pas proposée directement et doit être souscrite en tant qu'option.
  • Responsabilité Civile : cette garantie existe sous plusieurs formes dont deux sont communément incluses. La première est la Responsabilité Civile Vie Privée qui vous sécurise vous et vos proches face aux dommages que vous pouvez provoquer de manière accidentelle à autrui. La seconde concerne les propriétaires puisqu'elle permet de vous protéger pour les dégâts occasionnés par votre locataire, les vices de construction ou tou défaut d'entretien d'immeuble vous mettant en cause.

Les organismes d'assurance mettent également à votre disposition des prestations d'assistance pour vous aider au quotidien sur des questions juridiques, lorsque vous êtes en voyage à l'étranger ou en cas d'hospitalisation, par exemple.

Les points positifs et négatifs du Risque Locatif et de la MRH
Risques Locatifs Multirisque Habitation

 Une couverture qui respecte la législation et à bas prix.

 Des protections plus étendues avec des garanties pour vos affaires diverses ainsi qu'une sécurité pour vous-même et vos proches.

 Pas de protection des biens ni des personnes.

 La prime d'assurance est plus élevée

En conclusionLes tarifs sont donc divers et variés en fonction de chaque assureur et surtout des garanties et options proposées. À vous d'effectuer un comparatif des assurances multirisque habitation en prenant en compte les caractéristiques de votre domicile !

Mise à jour le